保險業新人培訓心得【五篇】（完整文檔）

保險業新人培訓心得范文第1篇培訓，就是知識的學習與更新過程，只有不斷地用新知識武裝頭腦，員工才具有戰斗力。培訓，也是職工教育，教育的成敗，直接關系著企業的興衰。只有技高一籌，才能領先市場。1．要做好財下面是小編為大家整理的保險業新人培訓心得【五篇】（完整文檔）,供大家參考。

保險業新人培訓心得范文第1篇

培訓，就是知識的學習與更新過程，只有不斷地用新知識武裝頭腦，員工才具有戰斗力。培訓，也是職工教育，教育的成敗，直接關系著企業的興衰。只有技高一籌，才能領先市場。

1．要做好財險營銷工作，公司各級領導，首先要把營銷培訓工作放在重要的位置上，從參與、支持到策劃、后援都要受到足夠的重視，取得公司其他部門的協調與配合，要樹立起培訓工作是其他一切工作的基礎的思想，只有培訓提高了，業務技能和人員素質才能提高，才能更有效地促進營銷業務的發展。

2．要加大培訓力度。各級公司雖然有了一些培訓，但無論培訓內容還是培訓方法都顯得很不規范，一些營銷培訓重理論、輕實踐，造成了培訓與實際的脫節，能直接用于指導工作的地方很少，要是不重視最基礎的營銷業務員培訓，將會直接影響到基層營銷工作的整體發展，要充分認識到培訓就是投資，投資就有回報，這是走好業務發展的第一步。

建立專兼職講師隊伍,使培訓工作專業化

隨著保險市場的不斷開放，今后將會有更多的保險公司進入財產保險市場，市場競爭將日趨殘酷。爭人才就是爭市場，所以能盡快培養一批適合人保財產保險營銷事業的中高級人才就顯得格外重要。而人才的培養，主要途徑就是培訓，而專業化的培訓講師在人保財險系統還沒有形成，一些公司的晨會運作和業務培訓不是營銷經理兼職，就是業務主管湊合。從具體的業務崗位講，因為有業務工作的重壓和干擾，基本上沒有精力去全身心地投入到培訓的教案準備中去，培訓工作往往顯得力不從心，從質和量上都不到位，而聘請壽險公司和其他企業的講師又往往會造成實務操作上的不相吻合和企業文化的不銜接，一般學員聽了以后更加茫然，造成最基本的常識相互混淆，對實際工作的指導意義不大。

所以我們強烈呼吁，把那些文化水平高、專業理論功底深厚、普通話標準、語言表達流暢、儀表氣質俱佳、有一線實際工作經驗、有激情、熱愛營銷事業的優秀人才充實到專業講師隊伍中來?？焖俳⑵鹑吮Ｘ旊U的專業營銷講師隊伍，只有如此，才能使在企業文化、實務操作、售后服務等各個環節上的培訓更加專業化，從而使基層各級營銷人員的業務素質和專業水平快速得到提高。

建立合理的培訓制度,使營銷培訓工作系統化

保險業新人培訓心得范文第2篇

【關鍵詞】失業;培訓;探索

近年來，沂水縣積極探索失業職工參加技能培訓的工作思路，針對失業人員的特點，采取多種形式開展就業技能培訓、職業轉換能力培訓，努力實現“培訓一人，就業一人”，在保證失業人員合理流動，促進資源的重新合理配置和當地經濟發展，發揮了“社會穩定器”的作用。

1．關鍵有效的三個探索

一是制度探索。失業保險制度是國家以立法的形式集中建立保障資金，對遭遇失業風險而失去收入來源的勞動者在一定時期提供基本生活保障的一種社會保險制度。失業保險制度有兩大功能：即對失業人員進行救濟，保障其基本生活，維護社會穩定;又促進失業者盡快再就業，從而抑制失業。根據失業保險制度的這一目標，為發揮其抑制失業和促進就業的能動作用，該縣制訂了失業人員與職業介紹銜接的再就業推薦制度，規定只要失業人員不挑不撿，24小時內推薦安置就業，推薦就業試用期內不停止失業金的領取。真正發揮失業保險“社會穩定器”的減震作用。

二是管理探索。針對我國失業保險制度存在“失業保險覆蓋面較窄”“領取失業保險金資格的審查還不夠規范”的問題，該縣推出了失業人員都要享受失業救濟保障的措施，完善失業人員進入救濟的程序，擴大保險覆蓋面。同時，嚴格審核失業人員申領失業金程序，對處在勞動年齡，非自愿性失業，失業前有一定時期的連續工作并交納失業保險費，及時申請失業登記的失業者，給予特殊的通知提示，以免錯過失業金申領登記日期，失去享受救濟的權利。但對已經隱性就業的堅決查清，停發失業救濟，防止有些人一邊擁有就業收入，一邊領取失業保險金。根據失業職工參加就業培訓難以管理的特點，探索推出了《培訓協議書》，規定定點培訓機構在培訓期間與失業職工簽訂《培訓協議書》，明確培訓內容、目標、時間、考核等一系列責任義務，對一定時間內學習考核不合格的，免費轉入下一期學習。對學習期間不按時完成學習任務，屬培訓機構責任的，由培訓機構承擔，屬失業人員責任的，又失業人員承擔。簽訂《培訓協議》的特點是讓培訓效果說話，失業職工到課率達到90%以上，培訓合格率98%以上，培訓合格人員就業率達100%。

三是培訓探索。建立失業保險與技能培訓促進就業的聯動機制，在失業金領取期間，參加創業培訓并創辦項目的，可以一次性將未領完的救濟金一次性領取，作為項目啟動資金。靈活運用失業救濟金申領期間做好各類培訓工作，探索了辦理失業金領取手續時填寫《培訓意向書》的做法，讓失業職工自己選取培訓意愿，參加創業培訓還是技能培訓。在專業選擇上，照顧失業人員的特殊情況，設置了可供選擇的駕駛、微機、烹飪、美發、電工、電氣焊等專業，每期報名人數都十分火爆，失業人員參加培訓報名率達99.9%。

2.促進培訓讓事實說話

一是讓失業人員說實話。首先讓大齡失業人員說實話。大齡失業人員主要原因是技能單一、文化水平低，隨著現階段非公有經濟已經成為吸納就業的主渠道，很多大齡失業人員采取非全日制、臨時性、階段性和彈性工作時間等多種靈活形式實現就業，事實已不想再參加再就業技能培訓，但為了能領取失業金，填寫《培訓意向書》只是在辦理失業手續時的應付，對這類人員要引導參加；
其次讓低齡失業人員說實話。低齡失業人員大多是80后、90后，他們參加工作時間不長，有的想跳槽，有的純粹為了婚后育嬰，有的想通過失業期間學駕駛，獲得培訓補償，這部分人也不是想通過學習重新獲得再就業機會。

二是讓培訓學員說參加培訓的實話。失業保險機構與職業培訓機構、職業介紹機構互相信息共享，使失業保險反失業功效能夠充分發揮，讓失業職工按照市場需求接受職工培訓，并且真培訓，按照學校管理模式搞好培訓銜接，只要有一個失業人員報名，也要開班教好他，讓他出去說學到的技術和輕松找到就業崗位的喜悅。例如今年第一期68名失業人員順利通過了職業技能鑒定應知應會考試，并全部憑一技之長實現再就業。在廚師班，學員麻源美一連做了6道菜，贏得了考評員的高分。電工班的楊恩林、劉玉江實踐考試高分過關。目前已被佳藝紡織聘為維修電工。扎實推進失業人員培訓，與每名參培人員簽訂技能培訓協議書，變“要我培”為“我要培”，確保了師資、技術的專業技能培訓，也保證了失業人員憑真技術實現新的人生就業價值。目前，全縣有1500名失業人員憑技能培訓學到的技術，分別實現了創業、再就業。失業人員培訓班由此紅火起來。

保險業新人培訓心得范文第3篇

一、選擇比機遇重要

在招聘專場報告會上，經理與我們分享了她人生的三次成功選擇。2個月時間之內獨立完成了*個保險培訓項目。在人生剛起步的時候積累更多的能量，這樣人生的道路才會走的更遠、更輝煌。太平人壽雖然在保險行業與三大巨頭相比還存在一段差距，但是其發展速度是這三大巨頭的好幾倍。在這樣一個創業成長型的公司當中，你想不成長都困難。

二、態度比能力重要

在保險培訓的第一天，培訓老師就告誡我們要端正態度、認真工作。保險行業是一個全新的行業，特別是壽險在中國發展的歷史其實并不長。保險業也是一個綜合性的行業，保險公司的各個部門崗位都需要我們自己摸索，從頭開始。所以不管是學什么專業，到保險公司都是新人，對大多數崗位都是很陌生的。這就要求我們要以空杯歸零的心態，從頭開始學，從為人處事、工作態度開始。我們的班主任以及任課老師他們都是我們學習的楷模，他們在授課中的工作態度都是我們以后工作過程中效法的標桿。投入多少，收獲多少，參與多深，領悟多深——我們陽光二期培訓班的班訓。這個也是我們每一個陽光二期員工以后的工作格言。當一份工作加上我們的心，那么這份工作就變成了事業。

三、信心比黃金重要

保險業新人培訓心得范文第4篇

“十二五”時期，是我市深入貫徹科學發展觀、著力轉變經濟發展方式、構建和諧武穴、建設湖北綜合實力強市的重要時期。我們緊緊圍繞人力資源和社會保障事業的難點、重點，積極推進人事制度改革，大力促進就業和再就業工作，建立健全社會保障體系，加大勞動監察力度，維護勞資雙方的合法權益。堅持把“更加注重以人為本、更加注重保障和改善民生”作為加快轉變經濟發展方式的根本出發點和落腳點，全力推進我市人力資源和社會保障事業全面協調可持續發展。

（一）勞動就業開創了新局面

就業是民生之本，“十二五”期間，我們認真貫徹中央和省、市關于促進就業的相關要求，實施了更加積極的就業戰略，多方提供就業和技能培訓的針對，舉辦“春風行動”等專項活動，建立市場就業招聘機制，全方位就業信息，落實創業培訓補貼、小額擔保貸款、稅費減免等政策，大力開展就業培訓，幫助城鄉勞動者就業。城鎮登記失業率控制在3.22%以內。

1、勞動就業再就業。2011年實現就業再就業3146人，2014年實現再就業4251人，同比增長35.13％。截止目前累計開發就業崗位36777個。

2、就業培訓。以農民工為重點，集中開展各類職業技能培訓。截止目前累計培訓15433人，其中下崗失業人員培訓2787人，農村勞動力轉移8436人，新成長勞動力2115人，創業培訓95人，扶持帶動就業9178人。

3、創業扶持和就業援助。依托鎮、社區、村勞動保障工作平臺，及時了解和掌握轄區內勞動力基本狀況，落實小額貸款、稅費減免等政策，為各類人群提供“一站式”創業服務，提高了創業成功率，截至目前累計發放小額貸款12194萬元，累計開發公益性崗位1785人。

（二）社會保障實現了新突破

“十二五”期間，社會保險覆蓋范圍穩步擴大，各項社會保險待遇按時足額發放。截止目前，全市五項社會保險（不含城鄉居民養老保險）共有參保職工297864人，征收保險費共計29295.21萬元。全市完成參保人員社會保障卡采集、比對并制卡313050人。社?；饾L存結余達7.36億元。其中：

1、企業職工基本養老保險。截止2014年參保604家，參保職工68655人，征收養老保險費18531萬元。比2011年65070增加3585人。

2、機關事業單位工作人員養老保險。截止目前，參保393家，參保職工8979人，基金征繳2704萬元，比2011年8499人增加480人。

3、醫療保險?！笆濉逼陂g，醫療保險參保范圍逐步擴大，截止目前，全市城鎮職工基本醫療保險參保人數147540人。城鎮職工基本醫保政策范圍內住院報銷比例達到90%以上，最高支付限額提高到7萬元。城鎮居民基本醫療保險政策范圍內住院報銷比例達70%以上，最高支付限額提高到5.5萬元。與湖北省人民醫院、武漢中南醫院、協和醫院、同濟醫院等18家三甲醫院開通了異地住院就醫即時網絡在線結算報銷服務平臺，實現了省內異地就醫聯網結算。2014年目前征收醫療保險費6958.5萬元，2011年征收6137萬元，同期增收11.81%。

4、失業保險?！笆濉逼陂g，全市參加失業保險人數達到失業保險參保人數26010人，征收失業保險費510.95萬元。2011年參加失業保險31015人，征收保費385萬元，同比增收24.65%。

5、工傷保險。目前參保職工31100人，征收工傷保險費364.52萬元，比2011年工傷保險29276人增加1824人，征收工傷保險費231萬元，同期增收36.63%。

6、生育保險。目前生育保險參保職工15580人，征收生育保險費226.24萬元；
比2011年參加生育保險13160人增加2320人．征收生育保險費76萬元，同期增收66.41%。

7、城鄉居民養老保險。從2012年3月份開始，全市啟動了新型農村養老保險工作。截止目前城鄉居民養老保險參保繳費人數339616人，保費入庫3137.966萬元，適齡人員參保繳費率和60歲及以上城鄉居民養老金發放率均達100%。

（一）就業供求結構性矛盾突出

一方面各類下崗人員及就業困難人員難就業，就業壓力較大；
另一方面市內不少企業缺工。如我市一些紡織縫紉、制表、化工等企業常年缺少普工，而部分勞動者不愿到條件艱苦的崗位工作，招工難就業難的局面沒有得到根本性轉變。部分企業和非公有制經濟組織對招收“4050”人員等就業困難群體仍持有偏見。部分企業員工勞動報酬偏低，保障政策不到位，勞動保護措施不力，影響了勞動者的積極性和就業質量的提升。

（二）勞務品牌不響

目前我市還沒有形成具有影響力和競爭力的勞務品牌，傳統優勢技術（廣濟三把刀：剃刀、蔑刀、泥刀）以及縫紉、鑄造、石化、壓力容器制造行業有技術人才基礎，但是缺少宣傳，致使勞動力輸出缺乏競爭優勢。技能培訓受場地、師資及資金等影響，專業設置不多，培訓層次不高，一些本地企業的就業環境不優，勞動力流動性太大，穩定性不夠。

（三）社會保險擴覆工作難度較大

按照《社會

保險法》規定，每個機關、企事業單位、用人團體單位都必須參加五項保險。在實際工作中，一些通過市政府招商引資進來的企業、一些財政全額撥款機關事業單位因政策和財政財力有限，五項保險未得到全面參保。近年來，我們每年數次向市政府寫了“請求解決全額撥款機關事業單位人員參加工傷、生育保險”申請的報告，但因地方財力有限，這一問題未得到根本性解決。（四）保險基金透支風險越來越顯現

保險基金的來源主要是保障參保單位職工的基本利益，隨著經濟的發展、 保險消費的擴大，保險基金透支風險越來越顯現突出，主要是政策導向與客觀現實存在錯位。近年來，各級政府為進一步體現黨中央的各項政策的惠民力度，在制訂各項具體政策時，總是將政策的保障力度不斷加大，強調保障水平在某一標準，但在客觀現實中，如果按照相關政策標準執行的話，是有差距的，如果一味地強調達到上級要求的保障水平而調整現實政策，基金就會出現透支。

“十三五”時期（2016年-2020年）是實現全面建設小康社會目標的關鍵時期，是深化改革開放、加快轉變經濟發展方式的攻堅時期，也是人力資源和社會保障事業跨越式發展的重要時期。制定武穴市人力資源和社會保障事業發展“十三五”規劃，對于深入貫徹落實科學發展觀，實現人力資源和社會保障事業的全面、協調、可持續發展具有十分重要的意義。

（一）發展目標及主要任務

1、實現更加充分更高質量就業。應對全市經濟社會發展對人力資源的需求，滿足廣大勞動者在就業和增加收入方面的愿望，不斷提高勞動者的職業技能和綜合素質，改善就業條件，優化創業環境，努力降低失業率，使勞動力資源得到比較充分的開發和合理利用，完善促進就業的政策機制，建立制度化、專業化、社會化的就業服務體系，形成規范化的就業援助機制。健全和規范城鄉統一、運行有序、管理科學的人力資源市場。大力開展職業技能培訓，重點加強農村勞動力轉移就業培訓，力爭使有勞動能力和培訓愿望的農村勞動力都能得到一次免費的職業培訓；
繼續深入開展SIYB（創辦和改善你的企業）創業培訓，全面建立健全統籌城鄉的就業培訓體系，確?！笆濉逼陂g，每年培訓3000人，五年共培訓15000人。到“十三五”期末，全市新增城鎮就業要達到4.5萬人以上，引領大學生創業不少于1000人，新增轉移農村勞動力4萬人左右，發放創業小額擔保貸款1億5千萬元，城鎮登記失業率控制在3.8%左右。

2、覆蓋城鄉的社會保障體系更加健全。在全市范圍內基本建立起適應經濟和社會發展要求，促進社會和諧穩定，最大限度覆蓋全市各類人員的社會保障體系。要努力實現保障形式多層次、資金來源多渠道、管理服務社會化、基礎工作規范化的目標。到“十三五”期末，城鄉一體化的社會保障制度更加完善，基本養老、基本醫療、工傷、生育保險參保率分別達到99.5%、98.5%、97.8%、96%以上。各類社會保險待遇水平穩步提高。2015至2020年，全市基本醫療保險參保人數力爭達到236946人、工傷保險參保人數達到32027人、生育保險參保人數達到15500人，基本醫療保險費10349萬元（其中：職工基本醫療保險費6828萬元，城鎮居民醫療保險費3521萬元）、工傷保險費350萬元、生育保險費200萬元，大病醫療保險費325萬元；
城鎮職工基本醫療保險政策范圍內住院費用報銷要達85%以上；
城鎮居民基本醫療保險政策范圍內住院費用報銷達70%以上；
工傷保險、生育保險政策待遇落實率達100%。城鄉居民參保對象應保盡保，參保率和發放率均達100%，確保失地農民生活水平不降低，長遠生計有保障。

（二）基本思路及具體舉措

1、突出重點，全力打造“三大”培訓主體。一是積極開展就業培訓，全面提升培訓工作質效。廣泛開展就業前培訓。秉著實現“培訓一人，就業一人”和“就業一人，培訓一人”的原則，積極與企業、學校、鎮處等機構聯合開展聯合培訓，根據企業需求開展定向或訂單培訓；
對有培訓意愿的下崗職工、城鎮失業人員、高校畢業生和農村富余勞動力等開展縫紉、營銷、美容美發、家政服務、等專業技能培訓，建立“企業、勞動者、培訓機構”三位一體的培訓模式。積極開展在職崗位提升培訓。對已經就業的員工進行崗位技能提升培訓，提高員工技術能力、業務水平和文化素質。二是扎實開展創業培訓，不斷擴大帶動就業效應。建立和完善“創業指導服務平臺建設+創業培訓開展+小額擔保貸款的發放”三位一體工作機制，對具有創辦小企業意向的人員和小企業經營管理者進行企業創辦能力、企業的人員組織、市場營銷、財務管理等方面的培訓，并對他們在企業開辦、經營過程中給予一定的政策指導和扶持。三是深入開展高管培訓，充分發揮促進發展的作用。繼續聘請全國著名培訓公司聚成公司導師團，為我市明星企業老總和高管開展“管理實效落地項目”培訓，應用深圳聚成集團張涵中導師獨創的《百煉成鋼》課程體系，從個人技能、人際技能、團隊建設三個方面展開學習培訓，使武穴的明星企業進一步做大做強，為我市的跨越發展作出貢獻。

2、注重質效，全面落實“三大”培訓舉措。一是緊扣“服務”做文章，大力彰顯人本特色。在就業培訓學員前期準備和創業經營期間，積極提供“一站式”、“保姆式”的創業指導、培訓和咨詢服務，全方位幫助自主創業人員創業發展。針對創業項目，積極開展相關創業知識培訓，最大限度地挖掘創業人員的創業潛力。在提高創業人員創業能力的同時，積極幫助他們優化生產、經營和銷售等環節的

管理模式，提高規避市場風險和增強市場競爭力的能力。二是著眼“規范”下功夫，高效推進培訓工作。從學員的登記報名到組織教學再到后期跟蹤指導，從課本選定到教師的篩選再到教學計劃、教學方案的制定，堅持派專人負責。全力打造專家、教授與學員互動交流的教學亮點，并做好培訓學員信息儲備，完善個人資信，強化后續跟蹤服務工作。注重政策宣傳，充分利用宣傳單、招生簡章、橫幅標語、下鄉舉辦農村勞動力轉移培訓和與各鄉鎮保障中心聯合舉辦的綜合協理崗前培訓等時機，積極向社會宣傳就業培訓的一系列惠民政策，幫助有求職就業愿望的群眾實現培訓就業。三是立足“科學”求突破，穩步提升培訓質效?？茖W設計、合理安排培訓課程，聘請各界專家學者為小微企業老總授課，邀請當地成功人士現身說法，并參觀當地明星企業。完善培訓的考核管理，嚴格學習紀律和教學秩序的管理，并將課堂紀律和考試成績與最終的培訓畢業成績掛鉤。開展培訓效果考核，總成績不達標的將不予畢業，并建議重新參加培訓課程，保證學員學到真知識，真本領。3、適應需求，大力開展“兩大”創業培訓。一是積極開展就業創業培訓。對有培訓意愿的下崗職工、城鎮失業人員、高校畢業生和農村富余勞動力等開展計算機、縫紉、營銷、美容美發、家政服務等專業技能培訓，通過就業培訓與企業聯動、就業培訓與就業需求聯動、創業培訓與小額擔保貸款聯動、政府牽頭與企業高管聯動等多種形式開展就業創業培訓。加強公共就業創業服務平臺建設，建立創業幫扶服務機制。充分利用市就業訓練中心培訓資源，給有創業欲望、有創業能力、有創業基本條件的人員充“電”輸“氧”，送智補腦。對培訓考核合格的創業者為其提供小額擔保貸款、政策咨詢和創業指導等跟蹤服務。二是深入開展農村勞動力轉移培訓。加大創業扶持力度，落實創業優惠政策，建立政策引導和激勵機制。繼續把“小額貸款扶持創業”作為重點工作，面向下崗失業人員、農村勞動力、外來務工人員、高校畢業大學生等城鄉社會群體全面推行全民創業。

保險業新人培訓心得范文第5篇

一、經營指標完成情況

1、保費規模大幅攀升。2018年，XX人壽XX分公司累計實現保費收入10.7億元，較08年增長49.2％，在XX省內老六家壽險公司中增幅第一。在XX人壽全國系統保費貢獻度4.8％，排名第7名。其中，個險新單保費收入8424萬元，同比增長26.5％；
銀保新單保費收入7.9億元，同比增長39.2％；
其中銀險期繳新單保費收入1.7億，同比增長137％；
續期保費1.9億元，同比增長138.3％。

2、考核指標全線達標。2018年，分公司個險標保年度計劃達成率102.3％，系統排名第十一名。銀保期繳保費1.7億元，年度計劃達成率145.8％，系統第四名；
躉繳規模保費6.2億元，年度計劃達成率129％，系統第五名。銀行保險于8月30日提前4個月成為系統內第三家躉期繳全面達成年度計劃的分公司。個險13個月累計繼續率84.4％，25個月累計繼續率92.9％，銀保13個月累計繼續率92.2％，25個月累計繼續率97.9％，全面達成總公司考核值。

3、業務結構調整明顯。2018年，分公司新單業務中個人營銷業務和銀行保險期繳業務保費收入達2.55億元，占新單總保費的40.2％，較去年提高21.2個百分點。分紅險保費收入7.62億元，占比71.2％，同比提高48％。

4、涌現出系統內優秀機構代表。在XX人壽全省12家中心支公司中，2018年涌現出3家全國三級機構前十大中支。分別為：XX中支，銀行保險年度期繳保費達3645萬元，列全國第二名；
XX中支，銀行保險年度躉繳規模保費1.6億元，列全國第三名；
XX中支，銀行保險年度躉繳規模保費1.2億元，列全國第四名。

5、服務能力明顯提高。2018年XX分公司全省個銀險共計賠付1591件，賠付金額563.7萬元，結案件數及賠付金額與去年同期增長21％、77％，完成年度鮮花探視住院報案客戶530位，同比增長5.7倍。

二、2018年主要工作

1、緊扣上級單位經營方針，圍繞年度經營主題，達成了各項工作目標。

在年初全省保險工作會議上，李迎春局長提出“深入貫徹落實科學發展觀，防風險，調結構，穩增長，努力實現XX保險業平穩健康發展”的指導思想，并對全年保險工作做出了具體要求和部署。XX人壽XX分公司在認真學習領會保監局文件精神的基礎上，結合總公司“搶抓機遇、專業經營、內涵發展、逆勢成長”的主題要求，以科學發展觀為出發點，制定了“深化專業經營、堅持內涵發展、提高整體實力”的年度經營主題。全年在保監局和總公司的正確領導和大力支持下，緊密圍繞以上總體要求，扎實開展各項工作，全面實現了年度預定目標。

2、堅持專業化經營，標準化運作，有效的業務推動模式初步形成。

個險方面，推廣周單元經營，加大追蹤力度，前置業務進度。通過一年的實施，每月前兩周的業務進度較上年同期提高了10個百分點。同時，推動標準部、組建設，引導團隊做大做強。規范網點建設，提高機構星級標準。

銀保方面，在渠道經營上堅持專業化、精細化，主渠道工行推進標準化網點建設塑核心競爭力，樹立了良好的品牌形象，提升了美譽度；
郵儲渠道相繼推進提升營銷力項目、PSM營銷隊伍共建項目，雙方合作持續深入，期繳保費迅速突破。建行渠道以提升營銷力項目育火種，雙方合作起步順暢。在內部業務追蹤上，按照系統化、專業化、標準化的原則，建立了會報體系、追蹤體系，統一了職場布置，并確定機構、渠道、營業部、客戶經理不同層級人員的工作標準及考核標準，實施差異化資源配置，實現有效激勵。

續期業務方面，明確業務節奏，創新追蹤模式。從年初起，保費部準確把握業務推動節點，明確單元經營節奏，隨時了解業務動態，及時采取相應措施。機構實地督導和月度四次視頻追蹤會掌控指標進度；
提倡工作前置，由寬末沖刺型向當月高達成收費模式轉變；
針對個險25月短板，創新追蹤模式，堅持專業化經營，制定“321”工程、“925”項目,重點推動三次保單的復效工作。采取“集體下鄉集中拜訪”不放棄每一個失效客戶。定期召開全省新有續收“人慶生會”，明確人的續收利益，強化繼續率對人的重要性。

3、加大培訓力度，完善培訓體系，銷售隊伍體能得到提高。

個險人方面，從每日個險晨訊、每月人考試培訓及新人崗前培訓、每季業務經理輪訓、拓展訓練到頂尖高手的TOP2000培訓，XX人壽以其上下高度一致的行動力，努力為人提供全方位、高質量的培訓。特別是今年6月上旬，XX人壽斥資3000萬打造“才富”精英培養模式，僅XX分公司就創下了XX壽險行業單次培訓規格最高、參訓人員最多、會務組織最嚴密、課程內容最新穎的營銷員培訓。通過多層次的培訓，公司2600余名人100%持證上崗，30%以上大專學歷，月人均產能近6000元，是行業內平均水平的2倍。

銀?？蛻艚浝矸矫?，專業化訓練隊伍，09年在銀保隊伍中大力提倡“構建銀保精英文化、打造銀保精英團隊”，分層級構建精英隊伍，用文化凝聚人、用愿景引導人、用標準激勵人，用支持成就人。通過建立新人制式化培養系統，加強對營業部經理、渠道經理培訓，明確提高客戶經理“三大能力”的培養方向，組建了一支在市場上具有核心競爭力的專業化經營管理團隊及銷售精英團隊。公司474位銀?？蛻艚浝?，大專以上占比67%；
月度人均產能躉交保費達12.4萬，期交規模保費達3.3萬，位居行業前列。

續收專員方面，面對全省續收隊伍一半以上屬于新人的現狀，分公司保費部制定了一套系統的培訓方案，包括崗前、銜接、養成、提升培訓、理論和實戰相結合的教材開發、月度制式的專題培訓、形式多樣的情景演練及績優人員經典分享，幫助隊伍垂直成長。通過三大流程加強保單過程管控、通過“一卡兩志”提高拜訪量、通過失效回訪完善保單追蹤環節。強有力的培訓帶來了銷售隊伍高績效的達成。在職單繼續率由年初的87％提升至目前92.3％，繼續率“百分百”由年初的243人上升至目前的400余人，人的續收收入提升逾百萬，全省專員的整體工資較08年人均提升1000元。

4、細化運營服務各項工作，客戶服務水平再上新臺階。

運營客服工作涉及面廣，涉及的問題和對象比較敏感，稍有閃失，將帶來很大的影響。為此，分公司運營服務部對全省運營服務人員明確職責，注重培訓，嚴格考核，運營各項關鍵指標取得了優異的成績。09年全省共處理運營作業30.1萬件,受理咨訴8000余件，電話回訪9.7萬件，回訪成功率99.6%。理賠簡單核實件調查時效控制在2天內，兩日無問題件理賠結案率達98%以上，電話回訪工單結案率系統排名第一。

在具體工作上，2018年實現了新版保單年度報告設計及分發數據的處理，聯合函件局進行新版保單年度報告的設計及年度報告分發數據的處理，使得保單年度報告按照機構、人是否在職、在職人所屬營業部進行順序打印，由人上門遞送給客戶，XX分公司成為系統內第一家實現按照所屬人進行保單年度報告打印的機構，有效支持了業務一線的需求。持續進行標準化服務門店建設，統一全省服務標準、考核及服裝，制作分公司客服中心歡迎牌,全天侯24小時受理客戶業務投遞,減少客戶往返,提高客戶滿意度。在銀險盈盛產品給付來臨之際設計了生存給付宣傳彩頁，詳細介紹了生存給付的渠道及領取材料，并介紹了自動給付的條件，較好的滿足了客戶經理及客戶的需求。同時，針對VIP客戶（期交保費達8萬元及以上或躉交保費達100萬元及以上的客戶）開展附加值服務，贈送特色雜志及生日賀卡、蛋糕；
通過制作《理賠之窗》季刊、理賠溫馨慰問信、與合肥市電視臺訪談、受益客戶100%電話回訪等形式擴大理賠宣傳，密切關注手足口病、甲流感疫情等社會焦點事件，開辟理賠綠色通道，對及時報案客戶進行100％鮮花探視，取消定點醫院限制，針對特殊群體提前給付保險金；
配置血壓計、血糖儀、體重身高測量儀及相關藥品，為內外勤員工提供健康服務，在客戶服務中心增設了晴雨傘架，體現了公司的人性化服務。

5、加強合規經營，風險管控能力得到提高。

2018年，XX人壽XX分公司在反洗錢專項工作開展、收付費管理，反商業賄賂和反不正當交易，合規經營的宣導培訓，內控制度的完善評估，年度稽核等方面做出了積極的努力，風險管控能力有了進一步提高。

全年在全省開展大型反洗錢工作的自查自糾和宣傳培訓各兩次，制定了反洗錢工作指引，幫助各機構建立完善了反洗錢制度，梳理反洗錢操作流程，督促機構與當地人行保持良好的溝通匯報關系，積極參與當地人行開展的各項活動，蕪湖、XX順利通過當地人行反洗錢現場檢查。

收付費管理上，按照XX保監局文件要求，控制保費金額單筆超過1000元的現金件。將轉帳率納入到續期收費員及各三級機構的重要考察指標中，建議客戶將保費存至公司賬戶，收費員代客戶開戶等多種方法，努力提升轉帳率。同時增加轉帳渠道，在原有工行基礎上，新增了農中建郵四大總對總轉帳渠道，為實現零現金管理邁進了一步。嚴格付費審批制度、規范非常規退保流程、根據付費金額確定各層級領導的簽字審批權限。

內控制度的評估及合規知識宣導培訓上，分公司各部門梳理了公司成立五年來制定的各項內控制度，對不完善的進行修正，對廢除的予以清理，形成了分公司完整的內控制度匯編，給分支機構提供了全面的指導，并根據監管要求對內控制度的“三性”組織各部門進行評估打分。同時，及時對最新監管政策及總公司合規要求進行宣導，尤其針對10月1日后保監陸續下發的重要監管規定，分公司開展了專項新《保險法》宣傳培訓及知識競賽，專門制作學習材料，組織相關崗位人員考試等，提高全員合規意識，確保全員學法、懂法、守法。

2018年，分公司配合集團對省公司、8家開業滿一年以上的中心支公司進行了常規稽核，總體評價較上年有所提高。同時，在集團的統一要求下，分公司組織被稽核單位進行了稽核問題的逐項整改，確?；藛栴}今后不再發生。

三、2019年工作計劃

（一）業務計劃

2019年，是XX人壽XX分公司第二個五年規劃的首年，分公司將繼續遵照XX保監局和XX人壽總公司的要求，以科學發展觀為出發點，實現又好又快發展。全年計劃總保費規模14.3億元，其中，個險新單保費1.1億，銀保期繳保費2.6億、躉繳保費6億，新業務700萬，續期保費4.5億。

（二）重點工作

1、全力達成年度各項業務計劃。

個險：明確全省各層級達標標準，推進達標建設。結合“135”配套組織發展培訓和訓練，“虎虎生威”組織發展榮譽體系的建立，加快組織發展。創新舉辦 “新型”至尊酒會（業務員＋客戶），大型主顧開拓活動，VIP精英客戶團隊活動，推出年度特別方案，打造“三高”團隊。

銀保：一是差異化經營渠道。對工行、郵儲、建行、農行及其他渠道根據不同特點及在分公司的地位進行差異化經營，制定不同的目標平臺，采取不同的推動模式、項目運作及產品策略，各個突破，全面開花。二是創新項目形式，全面開發銀行客戶。推動縣級機構標準化建設。三是基礎建設標準化。在銀保金鷹會的運作，培訓訓練體系的建設、會議匯報體系、職場建設等方面提出明確的要求和標準，系統推動。

新業務：完善電銷中心組織架構，擴充電銷人力。建立一整套標準化、規范化的新人育成體系，對入司新人進行分階段的制式培訓；
增加線上人員的進階培訓。按照基本法明確每位線上人員的業績目標，建立完善的報表體系，進行每日業績追蹤；
堅持周單元經營和月度業務分析例會；
加強現場通時、通次管理；
適時推出階段性、有針對性的激勵方案。加強質檢管理，定期安排質檢例會，進行優秀錄音分享，同時針對錄音中發現的新問題進行話術研討，不斷完善話術。結合總公司和地方監管部門的要求，對現有質檢管理規定進行補充與完善。

2、繼續加強品質管理，確保續期業務高質量的增長。

一是業務品質管控日?；?。業務品質管控流程執行、強化，并建立評估體系；
三級機構低繼續率人新契約服務訪談追蹤落實；
客戶資料維護流程推廣；
加強零現金管理，提升首續期轉帳率。二是規范業務管理。業務管理基礎流程重點監控（三大流程、區域化管理）；
加強退信管理、完善客戶資料維護流程；
細化專員目標管理，相對統一服務區域基準值。三是加大續收隊伍建設。加大內勤培訓力度，開展全省續收內勤內務技能提升培訓班，綜合技能提升培訓班；
確定季度培訓主題，深化續收服務專員培訓流程操作，優化崗前、銜接培訓課件，組織新人養成培訓；
開展團隊拓展訓練。四是完善督導體系運作。建立督導考核體系，追蹤應收未收清單填寫，推廣二、三次保單追蹤表管理；
落實服務專員面訪扣分制度；
完善專員活動日志和主管經營日志，上門服務登記卡；
精細化周單元達成，做好過程督導，細化專員周單元運作體系。

3、堅持誠信立司的管理理念，提升客戶服務工作。

一是理賠管理，規范理賠作業流程，擴大理賠服務宣傳，持續制作理賠之窗季刊，積極關注社會焦點事件，通過室外廣場咨詢、室內現場理賠等形式加強理賠宣傳力度；
積極關注理賠服務創新，提高客戶理賠滿意度。二是客服柜面管理，持續進行門店標準化建設；
強化柜員的服務意識。三是強化三級機構管理，加強對中支督核力度和督核頻率，重點加強與各機構個、銀險業務隊伍的溝通；
完善中支理賠調查、咨詢申訴隊伍的建設；
持續進行機構運營每月KPI指標監控及預警；
加強機構運營人員的培訓和學習。四是持續舉辦第五屆運營知識競賽并配合個險和銀險開展客服節。