保險公司柜面工作總結范文第1篇關鍵詞：指紋保險柜；SWOT分析；品牌策略一、研究背景浙江維爾是國內知名的指紋識別公司，一直致力于指紋技術研究和產品開發的高科技公司，公司指紋產品在國內金融領域和交通領域下面是小編為大家整理的保險公司柜面工作總結【五篇】（全文）,供大家參考。
保險公司柜面工作總結范文第1篇
關鍵詞：指紋保險柜；
SWOT分析；
品牌策略
一、研究背景
浙江維爾是國內知名的指紋識別公司，一直致力于指紋技術研究和產品開發的高科技公司，公司指紋產品在國內金融領域和交通領域占有絕對領導地位。為了加速指紋技術的應用和推廣，現著力開拓民用市場指紋保險柜。結合公司實際情況制訂一套將系統、可行的市場營銷方案是公司當務之急的重要事情。本文通過對保險柜行業的市場分析，采用SWOT分析方法，提出了公司指紋保險柜的市場戰略選擇和較系統的品牌策略方案。
二、國內保險柜產業現狀
1.保險柜的分類
保險柜（箱）又叫防盜保險柜（箱），指在特定環境下，在一定時間內不能被打開的，可以起到防盜作用的箱子即為保險柜（箱）。按照功能可分為：防火保險柜、防盜保險柜、防磁保險柜、防火防磁保險柜。按照面板及鎖具的開啟方式可分為：電子密碼系列、指紋系列、機械密碼系列、刷卡系列、遙控系列、觸摸屏系列、IC卡感應系列等。為規范市場，提升保險柜行業發展，自2005年10月1日起，國家公安部規定：對未獲得強制產品認證證書和未加施CCC標志的防盜保險柜，不得出廠、銷售、進口或者是在其他經營活動中使用。
2.保險柜的產業集群
隨著我國經濟的不斷發展，給保險箱（柜）產業的發展創造了良好的環境，國內現有保險箱（柜）生產企業1000余家，從事保險柜生產或銷售的人員達10余萬人，產品銷往全國各地和110多個國家和地區。與其他行業相似，經過市場的優勝劣汰，國內保險柜行業出現了明顯的產業集群。目前，國內具備較大規模，且實力較強的保險柜（箱）生產企業主要分布在寧波、上海、黑龍江、河南、江西、廣東、河北等地。主要品牌有：艾譜、永發、全能、迪堡、飛云、花都、金虎、杰寶-大王、虎牌、富甲等。根據行業數據統計，行業排名前十位的企業的銷售額占全國保險柜（箱）銷售總量的55%。
3.市場需求分析
在發達國家，家庭擁有保險柜的比例達到90%，在我國比例不到5%。根據有關部門預計，在未來的10年里，我國家庭擁有保險柜的比例達到15%以上，按照現在的價格計算，市場容量至少增長5倍以上；
再加上政府企業單位市場、酒店市場、越來越發達的金融市場，保險柜無疑是最近10年內發展速度最快的行業之一。
4.行業走勢分析
近幾年，國內各保險箱柜生產企業開始注重產品的外觀設計和終端建設，并不斷加大技改投入，加快了產品的研發速度，促進了整個行業的質量管理水平的提升。部分掌握核心指紋研發技術的單位或企業，開始涉足保險箱柜行業，利用技術核心優勢推出產品，扮演“快魚吃慢魚”的好戲，在“指紋保險柜時代”異軍突起。沃爾瑪、麥德龍、家樂福等大型零售商紛紛來中國采購保險柜（箱），充分說明了中國保險柜（箱）生產企業的生產組織、產品質量、服務標準、研發水平已達到國際先進的行列，具有很強的國際競爭力。
三、維爾指紋保險柜的戰略選擇
定位是品牌的核心。定位，被美國營銷協會評為20世紀最重要的營銷理念。定位基于企業優勢與特質、顧客心智中的價值、競爭者占位空隙進行綜合考量，定位來源與外，卻塑造與內。浙江維爾公司進軍民用市場的第一站是保險柜行業，取勢、明道、優術、合眾、踐行是成功必備之路徑。
1.SWOT分析
優勢、劣勢是基于內部，基于現狀與過去，機會與風險基于外部，基于現狀與未來。通過SWOT分析，從而確定我們的策略。優勢（Strengths）團隊優勢：在維爾識別十幾年的運作基礎上，維爾電子經過近2年的運作和實踐，基本上已組建了一支完整的技術研發隊伍、生產隊伍和營銷隊伍。產品優勢：在經過一年多產品試上市后，公司及時調整思路。一方面在指紋模塊的應用性上去的進展，同時投入巨資自行設廠生產保險箱柜體?？梢哉f，在這樣的生產條件下，公司產品完全擺脫外協生產的種種弊端，在產品性價比上將占據優勢。技術優勢：維爾公司一直是一個專業研發指紋識別技術的公司，在“指紋生物識別技術”領域擁有自主產權和強大的研發能力。這種技術優勢是其他保險箱柜行業所不具備的。弱勢（Weaknesses）品牌：目前我們不具有強大的民用產品品牌知名度和美譽度。渠道：維爾公司一直致力于行業銷售，沒有現成的民用產品銷售渠道，同時缺乏民用產品銷售經驗。但空白渠道也可以使我們輕裝上陣，相信通過努力，借鑒其他品牌優秀經驗，發揮“后發優勢”，實現后發制人。機會（Opportunities）行業技術變革：目前國內保險箱柜正面臨著“指紋識別技術”產業升級的關口，可以預見漠視或者放棄此項技術的企業，必將被保險箱柜行業鎖淘汰。只有那些擁有優秀產品和核心技術的廠家，才能在新的變革成長為行業領導者。產品同質化：目前保險箱柜行業同質化現象嚴重，部分有遠見的企業近幾年開始主推烤漆系列產品來突圍。維爾公司可以發揮“后發優勢”，沒有任何改造成本，跳過以往“大笨重”的設計直接進入“保險柜美學設計”階段。威脅（Threats）老牌廠家：以艾譜、永發等老牌生產廠家，實力雄厚，同時已經開始涉及保險箱柜行業。這類企業擁有強大的柜體生產能力和齊備的保險箱柜銷售渠道。老牌生產廠家雖然沒有核心指紋技術，但他們仍能在很長的時間內繼續領跑保險箱柜行業。其他風險：目前普通消費者對指紋識別技術的接受度仍比較低，指紋技術的民用化仍處于較低水平。
2.戰略選擇
通過SWOT分析，可以有兩種策略進行選擇。策略一：更好！質量更好、性價比更優、形象更系統、更吸引人、渠道更豐富、傳播更多元而吸引力。策略二：創新！定位、產品、訴求、形象、渠道、傳播各個要素在行業內具有顯著差異化。兩種策略方式解析：我們做得更好好像是個不錯的策略，那個顧客不喜歡更好的產品，更具性價比的產品。其實更好的策略卻是風險最大。其一，我們產品在摸索期間，品質的優勢難以確立；
其二，更好不是事實，而是存在于顧客頭腦中，顧客專業知識的欠缺，加上非理性因素，使得真正更好的產品未必在市場上勝出。其三，更好需要資源的強力支持，長期的等待。我們應該驅動市場，全面差異化，改變行業本質，創造市場未來，在保險柜行業，唯創新者開啟嶄新未來！導向：生產導向到品牌導向，定位：不只講安全，將競品終點當成我們起點，我們講智能、美學、人性化。產品：不拘泥陳舊的款式，要美學化設計。形象：不工業化，更時尚化。傳播：贏在公關、贏在終端。
四、維爾指紋保險柜品牌策略
1.目標
顧客維爾驅動市場戰略勢必要觸動：中層以上的積極形態派與求進務實派。目標顧客的年齡結構要比現有顧客群體年輕化。
2.品牌定位
為了更貼近民用市場，公司重新的品牌進行了梳理和定義，保險柜產品細化化5大系列。
3.傳播策略
公關樹立品牌，廣告進行地位的鞏固，并加高競爭壁壘。精準傳播尋找目標顧客，加強傳播效率，減小傳播成本。新傳播媒介，如網絡傳播，適應媒介在線化、互動化的趨勢，低成本傳播。終端在保險箱柜這個行業特別重要的地位。終端發力，贏在購買決策的臨門一腳，包括知名度建立、訴求理解、形象與偏好、通路促進、刺激需求等。（1）產品媒體化。民用市場在初創階段，市場鋪貨較少，終端能見度不高，若傳播太多，單位產品均攤成本過高，且對于保險箱柜品類，傳播主要目的是在終端使得保險柜客戶選擇維爾產品。A、新聞化：企業事件新聞化，軟文傳播：智能保險柜，省心更放心；
保險柜，也分男女款；
贊助盲人群體；
連連斷貨，商家在急求空運送貨。產品創新新聞化，軟文傳播。B、廣告：TVC創意：生活方式系列（保險柜更像一個炫彩盒子）；
將目標顧客向往的生活方式以象征物的方式予以呈現，比如visa、護照、名表、歌劇院票、健身卡、杜蕾斯、孩子的照片；
輕快地多次手指指向象征物；
幻化為一只蝴蝶；
記憶點：手指指向的動作。平面廣告，以終端氛圍營造為主。產品知識在終端循環播放。C、新傳播媒介：要善用網絡傳播，包括：網站優化，利于被搜索引擎發現；
百度、google關鍵詞推廣；
投資類、生活類、建材家居網推廣；
19樓等區域互動性平臺推廣；
微信、微博推廣。（2）精準傳播，尋找品牌家族。每個人所消費品牌就像一個家族，我們要找到更可能買維爾指紋保險柜的客戶。銀行的VIP會員、銀行的信用卡金卡客戶、移動VIP客戶、4S店客戶、珠寶首飾店客戶、Emba學員、新開張企業、新樓盤業主、專業市場業主等。
4.產品策略（1）產品策略的原點：在目前的保險柜行業，產品開發基本以模仿為主。維爾應該在顧客導向、競爭導向、企業核心能力導向相結合，并緊緊圍繞品牌理念，樹立產品競爭優勢。并以工藝設計、美學設計作支持。（2）建設全程產品的理念與執行：產品是顧客的全程體驗，品牌認知是通過產品體驗建立的，包括核心產品、附屬產品、產品。特別是指紋保險箱柜等專業化產品，全體產品應包括：有形產品：工業設計、人性化設計、材質、價格，終端體驗：渠道選擇、終端陳列、終端生動化物料、導購介紹，售后服務：相應時間、服務條款等，品牌推廣：公關、促銷、事件營銷、廣告等。（3）從顧客體驗角度尋找產品創新的源泉：維爾智能產品發展之路也必然是從顧客與競爭的角度進行分析，從而整合企業能力進行產品定位、物理屬性規劃、功能設計、結構設計、品牌推廣、渠道建設。產品戰略是企業戰略的核心，產品戰略也是企業堅持不懈的功課。目前保險箱柜集中在鎖具結構、外形的競爭，維爾在指紋技術先勝一籌的情況下，人性化與美學化設計持續地為品牌注入活力。維爾在指紋識別技術具有顯著優勢，特別是攻克了兒童指紋識別、老人指紋識別的難關，此技術在兩年內具備領先優勢，所以在兩年難得的歷史機遇下，必須形成品牌的領先優勢，基于此，產品開發至少獲得以下三方面收益：技術優勢，至少兩年內具有壟斷性；
產品差異化有利于獲取溢價效應；
在安防行業內極具差異化，引發業內及其社會傳播效應，利于樹立品牌。（4）新產品賣點提煉：安全、便捷、享受。中國第一款人性化美學保險柜，以科技帶來安全，人性帶來便捷，美學帶來享受，在保險箱柜行業形成顯著優勢。
參考文獻：
[1]郭毅.中國市場營銷總監資格證書考試教材[M].電子工業出版社,2006(03)
[2]菲利浦.科特勒.營銷管理[M].上海人民出版社,2004(03)
保險公司柜面工作總結范文第2篇
【關鍵詞】 一專雙控 開關柜 風險 評估改進
1 專業管理的理念或策略
1.1 專業管理的理念
全面貫徹 “安全第一，預防為主，綜合治理”的安全工作方針，圍繞開關柜檢修作業全過程，辨識檢修作業安全風險，突出超前預控，落實關鍵環節管控措施，做到“能控、可控、在控”，防范人身傷害和人為責任事故發生。
1.2 專業管理的策略
推行“一專雙控”，提升開關柜檢修作業安全風險管控水平：
（1）一專，成立一支專業技術全面，安全意識強，對開關柜作業有豐富經驗的開關柜檢修專業小組，其主要職責為：開關柜課題研究攻關，探討開關柜檢修作業安全風險管控手段，并對開關柜檢修作業全過程進行督導。（2）雙控，即通過把好“四個關口”落實“安全管理控制措施”；
通過落實“四個環節”強化“安全技術控制措施”，全過程、全方位提升開關柜作業風險管控。其中把好“四個關口”，即把好“三措一案”、“工作的許可監護”、“使用開關柜分布走向圖”、“上崗到位”四個安全管理控制措施關；
落實“四個環節”，即為落實“五防閉鎖裝置”、“工作票安全措施”、“使用防觸電擋板”、“帶電指示裝置”四個技術控制措施。
2 管理方法
2.1 持續創新、改進和提升
（1）檢修人員在每次開關柜檢修作業完工后，在班后會上，對本次工作進行評估，有問題和建議時，直接反饋到專業小組。（2）專業小組開展每月分析，分析歷次作業出現的問題，總結工作亮點，提出改進措施。（3）每半年，專業小組組織相關領導、管理人員、技術人員對開關柜檢修作業安全風險管控進行評估，優化管理流程，創新技術措施，對工作成績優異的員工適當給予激勵。
2.2 創新防觸電擋板
針對小車開關，創新使用防觸電擋板，著力解決小車開關拉出后，開關倉內工作，防誤碰帶電部位的問題。根據防觸電措施技術原理差異，小車開關柜內作業防觸電技術措施有擋板閉鎖裝置和傳動機構閉鎖裝置兩種。
2.3 確保流程正常運行的人力資源保證
（1）安全監察質量部，牽頭開關柜檢修作業安全風險管控提升工作，負責組建專業小組，負責三措一案審核、工作現場稽查、上崗到位、安全教育培訓、參加專業小組考評會并提出意見。（2）安全保障部門，負責人員培訓、三措一案審核，上崗到位、定期組織開展專業小組技能評估，參加專業小組考評會并提出意見；
（3）專業小組負責與上級部門溝通，工作安排、組織開展每月分析會和專業小組考評會；
對作業現場流程、各人員的安全責任落實進行監督，及時總結工作中的問題及亮點。（4）各運單位落實“雙控”措施，負責開關柜內設備分布圖匯編。
3 專業管理的評估與改進
3.1 專業管理的評估方法
（1）檢修人員在每次開關柜檢修作業完工后，在班后會上，對本次工作進行評估，有問題和建議時，直接反饋到專業小組。（2）專業小組，不定時的對開關柜檢修作業現場工作進行檢查、督導，對執行不力的，進行考核；
對執行過程中發現的問題和難題，持續改進和提升。（3）專業小組開展每月分析，分析歷次作業出現的問題，總結工作亮點，提出改進措施。（4）每半年，專業小組組織相關領導、管理人員、技術人員對開關柜檢修作業安全風險管控進行評估，優化管理流程，創新技術措施，對評相關工作成績優異人員適當給予激勵。
3.2 專業管理存在的問題
（1）部分型號的開關柜分布走向圖沒有經過停電核實，部分型號的開關柜分布走向圖還不完善。（2）由于各開關柜尺寸差異，防觸電擋板，特別是傳動機構閉鎖裝置還不能滿足所有型號的開關柜。（3）目前的技防手段還不豐富，有待于進一步創新。
3.3 今后的改進方向或策略
（1）進一步完善各種型號開關柜分布走向圖，結合停電進行核對。（2）進一步完善防觸電擋板技防措施，同時，為實現安全生產積極創新，研發更多的技防措施。
4 推廣應用可行性分析
4.1 推廣可行性
我們經過多年實踐探索，認真總結，推行“一專雙控”的管理策略，其建立的風險管控機制是健全的、工作流程是科學的、風險控制措施是合理的，嚴格執行該策略能有效控制開關柜檢修作業風險，切實防范人身事件發生。我們認為，該經驗適合在省公司各市公司推廣應用。
4.2 推廣建議
（1）嚴格過程監督考核。加強全過程的組織和督導，對執行不到位的要嚴格考核。（2）確保實現閉環管控。對流程中發現的各項問題，要及時反饋，及時調整。（3）注意及時總結提高。定期開展評估，分析問題，研究對策，確保持續提升。
5 其他相關問題
襄陽公司研制的小車開關柜“防觸電擋板”，極具實用性，得到省公司的認可，并下發了《防觸電、防倒桿、防高墜作業裝備使用規定（試行）》的通知（電司安監〔2012〕23號）， 在全省系統推廣應用。
參考文獻：
[1]蘇仿.探討高壓開關柜的使用及故障檢測[J].科技創新導報，2009（19）.
[2]孫成寶.變電檢修[M].北京：中國電力出版社，2003.12.
保險公司柜面工作總結范文第3篇
據悉，《通知》包括五個方面內容：一是要求保險公司按照法律法規規定和協議的約定向商業銀行支付手續費，嚴禁保險公司及業務人員以任何名義、任何形式向商業銀行網點或柜員支付合作協議規定之外的其他任何費用，包括業務推動費以及以業務競賽或激勵名義給予的其他利益。二是保險公司和機構應當正確引導客戶理性選擇購買保險產品，嚴禁以任何名義、任何形式給予銀行保險客戶除保險合同約定外的現金、實物或其他利益。三是保險公司應當按照財務制度據實列支銀保專管員工資、培訓費、手續費及其他各項營業費用，嚴禁虛列費用套取資金用于帳外支付手續費及其它開支。四是保險公司和商業銀行應當切實加強銀行保險業務的宣傳和信息披露管理。嚴禁保險公司分支機構、銀行網點或銷售人員擅自印制宣傳材料或進行誤導宣傳。五是大連保監局將進一步加大對銀行業務的監督檢查力度，對檢查發現的問題除了對保險公司給予行政處罰以外，還要對公司高管及其他責任人員給予行政處罰。同時，依據《保險兼業管理暫行辦法》和有關法律法規追究銀行機構的責任。六是要求大連市保險行業協會充分發揮行業自律作用，加強對銀行業務銷售費用、銷售行為的約束，對違反自律公約的成員單位采取相應制裁措施。
據了解，銀行業得天獨厚的客戶資源使其成為險企競相追逐的戰略合作伙伴，而作為銀行主營業務收入之外的輔收入來源之一，銀行業也普遍將銀代險業務作為一項重要的業務進行開發。按照有關規定要求，保險公司通常按照合作銀行(以分行“大帳”為結算單位)相關險種業務銷售額度回饋正常的經營手續費。
然而，就全國行業而言，隨著近年來銀代險市場競爭的加劇，有的基層保險公司因自上而下的保費規模壓力使然，不同程度出現以各種名目對銀行保險柜員施以現金和實物激勵即私結手續費的行為。
始終把行業內外經營秩序作為首要工作來抓的大連保監局對此高度關注，把其提升為反保險商業賄賂和規避保險經營風險的階段性戰役開始全面圍剿，在近期內連續召開兩次由轄區壽險分公司總經理和銀代險主管副總經理參加的專題會議，會議通過各公司投票評比銀代險經營秩序最差單位及制裁建議，每位老總自查問題談意見，由行業協會宣布制裁措施，在全行業引起強烈反響，各分公司積極將信息反饋回各自總公司，所有公司一致認為規范手續費支付不僅可以降低經營成本，而且有利于杜絕經營風險和法律風險，對確保業務持續穩定健康發展具有重要意義，紛紛表態支持大連保監局治理私結手續費的決心。
保險公司柜面工作總結范文第4篇
2017年保險工作心得體會?1 一，堅決積極調整保費結構，提高保費內涵價值，穩定收展隊伍。
進入xx年以來，收展部緊密圍繞公司工作指導方向，以2017年期及以上期交產品為xx年的主要業務指標，深挖xx年期及以上期交產品的賣點及價值，及時向全體收展伙伴貫徹宣導，銷售xx年期及以上產品的意義，全體收展伙伴積極響應，截止6月27日，二部收展部已完成xx年期及以上險種保費為101.58萬，完成全年計劃的65.54%，按時完成了市公司要求的60%的半年進度。通過半年的xx年期及以上險種的銷售，在提高公司內涵價值的同時對穩定隊伍起到了積極作用，很多收展伙伴通過銷售以上險種認清的壽險保障的本質，也在公司的廣大孤單客戶資源中很好的樹立的公司的美譽度。
二，夯實組織基礎，擴大組織發展，建立三高團隊。
組織人力發展是壽險不斷發展主題。xx年以來收展部深刻認識到這一點。在年初就積極通過人才市場，網絡招聘，同業引進等方式加大增員力度，經過努力收展部持證人力從年初35人，發展 到目前49人，超額完成市公司半年人力發展要求，基本完成全年50人的發展目標。在增員的同時嚴格加大篩選，為打造三高團隊輸送優秀人才，同時加大培訓力度，打造專業化銷售隊伍。
三，倡導共同創富，樹立典型帶動，人人成功創富。
萬眾創富大賽這一省公司的重要舉措，對一線全體營銷人員起到了非常有力的促動作用。進入xx年我收展部認真分析往年經驗，總結出模范帶動的積極作用，特別是收展這一隊伍，如何在年輕化的隊伍中樹立標桿，帶動全體收展伙伴創富成為今年增員，留員的工作重點。加大對新人的培育工作，設專人跟進所有入司新人，各層級主管緊密配合的思路。截止目前收展部入司半年多點的新人xx伙伴fyc已達61402元，無論對新人帶動還是對老伙伴的促動都起到了積極的作用。
四，及時總結經驗，認真分析原因，迅速反應調整工作思路。
在每一階段的工作，收展部都要進行總結評估。雖然在這半年的 工作中收展工作取得了一些的成績，但與發展要求，與先進公司相比還有很大的差距。20xx年在積極發揚以上成果的同時，我們還有很多工作需要調整，以更好更快的適應形勢發展需要，跟上公司步伐。
1，在繼續保持發展xx年期及以上業務的同時，增加短期意外和短期健康險的銷售力度，特別是卡單銷售，開發更多有針對性的專題，為全體收展伙伴展業提供有力支持。
2，加強各項基礎管理工作。對收展人員的面訪率和活動管理進行每周檢查，每月總結的層層把關，培養全體收展人員堅持有效拜訪的習慣。
3，提高區域經營活動。根據時機結合公司和各區域特點舉行適宜的社區活動，把區域收展做到實處，真正做到區域經營的有效帶動作用，樹立國壽品牌影響力。
4，針對各層級伙伴，做好532經營。提高隊伍的有效人力占比，穩定隊伍基礎。
5，加強各級主管的培訓學習。主管作為公司組織的基礎骨干是管理隊伍的基石。下半年在主管的培養上增加力度，提高主管的自主經營意識和管理能力。
6，培養團隊文化和凝聚力。將二部收展團隊文化用真誠贏得感動，用專業贏得尊重，讓優秀成為一種習慣深入到日常管理中，逐漸建立團隊影響力。
2017年保險工作心得體會篇2 2017年，史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發，從上半年冰凍災害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風暴的暴發無一不把本就不平靜的經濟環境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。**縣支公司在這種復雜多變、困難重重的環境下，在縣委、政府和上級公司的正確領導下，在各職能部門的密切支持和配合下，我司牢固樹立科學的發展觀，努力實踐三個代表重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創新，勇于進取，公司業務取得了長足發展，業務規模創造了歷史同期最高紀錄?；仡櫼荒甑墓ぷ?，既有成功的經驗，也暴露了一些不足，為了總結經驗，改進不足，現將全年工作總結如下。
一、基本經營情況。
截止至2017年12月31日，**縣支公司共實現總保費1956萬元(預)，其中：首年期繳保費296萬元(預)，短期險保費266萬元，團體年金保費54萬元，中介業務保費733萬元(預)，續期保費607萬元(預)。共支付各類賠款、滿期(生存)保險金658萬元(預)，其中：短期意外險賠款20萬元(預)，簡單賠付率為20%(預);短期健康險賠款100萬元(預)，簡單賠付率為84%(預)，短期險綜合簡單賠付率為39%(預)。
二、團結一心，個人業務取得突破性發展。
個人業務是我們的核心業務，是公司持續經營、穩健發展的基礎。20xx年伊始，根據省、州公司各個時期的企劃，我公司還根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用產說會、客戶答謝會等多種銷售模式，抓住金彩明天等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。
20xx全年我司共實現首年期繳保費296萬元(預)，完成州分公司下達全年任務的101%(預)，圓滿完成預定的保費任務目標。首年期繳保費規模達到歷史最高峰。
核心業務的迅猛發展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導，把展業和增員結合起來，通過增員來推動業務發展，通過業務發展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續發展壯大。
三、奮勇拼搏，團體業務穩中有升。
團體業務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業務共收取保險費266萬元。四季度經營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。
一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業務增長點，努力打破前期業務發展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。
四、雄踞市場主導，再創中介輝煌。
今年上半年，省公司發出中介全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰，我們并沒有退縮，按照省、州公司的統一布署和安排，我們積極聯系各機構和網點，加強業務指導和促成。在認真為網點做好服務工作的同時，我們還發動全司員工共同努力，全司一心，加大自營業務規模，做到不等、不靠。通過全司員工和各機構的共同努力，我司上半年共實現保費452萬元，雖然這一成績同州公司下達的任務目標還有一定的差距，但這一成績已經創造出**公司中介業務歷史新高，半年的業務規模是2017年全年的3倍多。這大大穩固了**國壽的市場占有率，體現了中國人壽領軍市場的主導地位。
至此，我司全年共完成中介業務保費652萬元(預)，創造歷史最好成績。
五、服務社會主義新農村，農村保險工作大提速。
為積極響應中央關于建設社會主義新農村的號召，全面落實總、省公司提出的鞏固城市、拓展兩鄉戰略，我公司增強了發展農村市場的責任感、使命感和緊迫感，加深了對兩鄉強則縣域強，縣域強則全省興的理解和認識，農村保險工作開始提速。
由于我縣經濟欠發達，農村群眾經濟狀況普遍不好，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實際，根據上級公司鄉鎮有點，村村有人的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在維摩、阿猛兩個鄉(鎮)設立服務點，培訓駐村業務員，把保險服務延伸到農村，極大地方便了當地群眾，減少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當地群眾的好評，并得到了鄉(鎮)黨委、政府的大力支持與肯定。
六、以人為本，誠信服務。
服務是企業的生存之本，服務質量的好壞不僅關系到公司業務的發展，還關系到公司的聲譽以及未來。
我們堅持以人為本、客戶至上的服務理念，想客戶所想，急客戶所急。對于出現重大事故的家庭，我們沒有死板地執行規定，而是以最快的時間確定事故性質，然后第一時間將賠款送到客戶家中，幫助他們渡過難關，而為此增加的理賠成本已逾萬元。全年我司客戶服務部門已受理各類理賠、滿期(生存金)給付案件金額658萬元(預)。我們辛勤的勞動，也得到了廣大客戶的信賴和認同，在以后的工作中，我們還將繼續以快速、專業、高效、準確的服務為廣大客戶提供一流的服務。
2017年保險工作心得體會篇3 2017年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經理室的正確領導下，各部門同仁齊心協力，共同努力，客服工作取得了一定的成績。
今年以來，公司經理室繼續以抓業務發展及內務管理并重，實現兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領客服全體員工，團結奮進，客服管理工作取得了一定的成績，客服水平也有了一些根本的提高。公司通過開展集中、統一的客戶服務活動，進一步整合服務資源，促進以保單為中心的服務向以客戶為中心的服務轉型，不斷提升服務水平，創造客戶價值，積極承擔社會責任，為公司永續經營打下堅實的基?？蛻舴詹烤o緊圍繞公司總體發展目標，在做好本職工作的同時做好服務創新，體現在以下幾個方面。
一、在制度建設方面，繼續加強客戶服務基礎管理工作，進一步完善相關管理制度
1、主要從內強素質、外樹形象著手，通過狠抓公司各崗位人員素質，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。
一個優秀的團隊須有一個素質、技術過硬的服務隊伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，通過加大制度的執行力不斷加大服務考核力度，以進一步提高客服人員綜合素質。
針對我司部分柜員在柜面服務禮儀方面尚存在不規范現象的問題，我司客戶服務部著力抓好全體客戶服務人員的服務規范性，并從加強服務意識、強化服務執行標準等幾方面對客戶服務人員做了一些強化訓練，加大了現場監督考核力度，現場檢查，現場指導，并予以相應處罰。通過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規范性，服務禮儀的執行上也有了一個很大的提升，也為我司不斷提高服務水平奠定了很好的基礎作用。
獻祝福網
2017年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達70%。此次全國系統的柜面人員考試，加強了客服人員對專業知識的學習，也提升了客戶服務部的服務質量。
二、強化業務制度學習，樹立執行理念，確保制度執行力全面有效開展
為進一步強化公司業務管理制度執行力建設，從制度上為業務發展提供堅強保障，客戶服務部對于分公司篩選出部分需客服員工加強學習的文件和制度，進行了認真梳理及匯集，并制定了業務管理強化制度執行力工作及學習計劃，按照學習計劃，定期組織客服人員通過集中學習和自學的方式全面、系統地對相關業務管理進行了學習，要求所有參加人員認真做好學習筆記、進行測試并撰寫學習心得;根據測試及檢查情況，要求各相關崗位撰寫整改報告。從自身出發，樹立了強化風險意識，確保了此項工作的全面有效開展，切實提高了我司制度遵循和依法合規經營的自覺性。
三、以服務為本，促進銷售，把日常業務處理和服務工作相結合
我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽1+n服務計劃。旨在通過舉辦客戶服務活動，不斷密切公司與客戶的關系，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。為切實有效的開展活動，公司成立領導小組和工作組，并加強了對此項工作的宣傳力度，按照活動組織、宣傳方案逐一落實并有效實施各相關工作。提升了服務品質、增強了客戶忠誠度，進一步提升公司服務水平，充分維護了客戶權益，樹立了公司良好社會形象。并通過上門送賠款等一系列的優質服務，為業務員的展業工作提供了很好的基礎，也為加強我司與單位間的業務合作關系起到了很好的溝通作用。此活動的舉辦不僅增進了客戶關系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動業務增長注入了新的活力。
四、從服務的本身出發，一切為了客戶著想，不斷創新服務內容
1、積極配合分公司做好vip客戶工作為了進一步構建公司vip客戶服務體系，為vip客戶提供附加值服務工作，分公司開展了面向全區vip客戶提供特約商家優惠服務的活動，通過此項活動的開展，為樹立公司良好社會形象起到了一個良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。
2、公司理賠部把上門送賠款工作做細做新，積極為學生險業務拓展工作做鋪墊，繼續加強對一些在社會上較有影響力的案件的關注程度，真正體現公司人性化的理賠服務。
繁忙的工作，有成績也有不足，在做好總結的同時，要不斷改進，現就不足與差距結合2017年的工作如何進行改進做如下安排：
咳嗽
針對客戶服務部今年以來人員調整的客觀原因，客戶服務部新入人員對專業知識及業務技能的缺乏，2017年，我部將繼續采取多種方式及途徑，對所轄員工進行定期與不定期的培訓，從本職工作做起，對于相關崗位技能進行專門培訓，加強所轄人員的職業道德教育，有針對性地組織和開展業務知識及服務禮儀培訓，對于分公司下發的業管文件及時進行傳達及學習，真正領會其操作要領，將其運用到實際操作中。通過培訓，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務。
(二)配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道各項業務競賽活動的開展，更好地對業務發展提供強有力的業務支持及后援保障積極配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道開展各項業務競賽活動，全力促進公司業務持續、健康地發展。
(三)以服務為本，促進銷售，把日常業務處理和服務工作緊密結合，全面詮釋國壽1+n服務內涵
1、配合分公司在全區范圍內將要實行的銀行、郵政轉賬收費、轉賬付費項目實施方案，保證此項目的順利實施。
2、保證兩鴻滿期給付、轉保工作和銀行、郵政轉賬收付費工作的順利進行，同時為了提高銷售人員活動量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發，努力促進轉保，為2017年開門紅奠定基礎，以進一步提升公司服務品質，增強客戶對公司的滿意度。
3、進一步加強柜面管理工作，營建良好的學習氛圍，組織培訓與自我學習相結合，建立體系化的培訓教程，鼓勵員工不斷提高自身綜合素質。
總之，客戶服務部明年的發展思路將以加強客服隊伍建設為根本，以加強柜面服務質量考核為重點，以人員管理辦法為后盾，以教育訓練為基礎，積極推進柜面職場標準化建設，不斷創新服務方式，建立科學、完善、嚴格的品質管理辦法和監督、考核機制，提高客戶滿意度，提升柜面運營能力，防范經營風險，樹立中國人壽熱情、真誠的服務形象，使柜面真正承擔起中國人壽品牌載體的重任。
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保險公司柜面工作總結范文第5篇
【關鍵詞】銀行；
保險業務；
影響；
對策
2010年11月，銀監會下發《關于進一步加強商業銀行保險業務合規銷售與風險管理的通知》，2011年3月，銀監會與保監會聯合《商業銀行保險業務監管指引》，在不到半年時間里，監管機構相繼出臺兩次新規，不斷加強對商業銀行保險業務的管理。銀保新規對商業銀行保險業務提出了多項規范性要求，其中，“商業銀行不得允許保險公司人員派駐銀行網點”是新規的核心內容之一，對銀保銷售渠道產生了較大影響。本文針對銀保新規對銀行保險業務帶來的影響進行了分析探討，并結合全省農行實際，提出相關對策建議。
一、新規出臺背景
（一）加強風險管控，保護銀行業品牌
近十年來，銀行保險作為一項金融創新在全國快速發展，為銀行增加了可觀的中間業務收入，已成為各商業銀行不可或缺的戰略性中間業務產品。銀行渠道也成為壽險公司第一大銷售渠道，是增長速度最快、成本相對較低的渠道。各大保險公司為迅速占領市場，提高份額，大量派駐銀管員到銀行網點，而銀管員為追求業績，主、客觀的忽視如實告知和風險提示義務，甚至誤導客戶購買保險產品的現象時有發生，因保險產生的糾紛近年來不斷增加，嚴重影響了銀行的社會形象。因此，為了保護銀行業整體品牌形象，提高銀行業社會信用度，銀監機構新規成為一種必然。
（二）規范銷售行為，保護消費者權益
由于銀管員在銷售過程中存在避重就輕的誤導行為，消費者往往是在沒有充分準確的理解產品條款的情況下購買了保險產品，產品本身的功能與消費者預期存在較大差距，很多產品沒有銷售給適合的對象，消費者利益一定程度上受到損害。出于對消費者利益的保護監管部門出臺了新規。
（三）改變駐點銷售模式，促進業務健康持續發展
由于保險駐點銷售存在誤導等問題，銀行、保險公司和消費者三方長遠利益受到嚴重危害。各保險公司之間互相詆毀、相互撤單，在很多網點形成惡性競爭，加之，客戶對保險公司派駐的銀管員身份認識模糊，大部分客戶認為銀管員是銀行工作人員，一定程度上嚴重損害了銀行的良好信譽。同時，銀行柜員長期依賴銀管員，自主營銷的意識和技能得不到有效提升，不能滿足綜合化經營后銀行柜員承擔更多營銷職能的要求，影響了銀保業務健康持續發展。因此，監管機構出臺新規尤為必要和迫切。
二、銀保新規對銀行保險業務的影響
（一）保費規模和手續費收入大幅下降
新規出臺后，保險公司銀管員退出銀行營業網點，銀行柜員則要承擔全部營銷職能，而柜員自主營銷意識的培養和技能的提高在短期內難以達到理想效果，銀行銷售業績受到較大沖擊。2012年前9個月，與農行合作的國壽、太平洋、新華、泰康、人保壽、合眾、平安和英大等8家公司銀保業務均出現大幅下滑，平均降幅達29.2%，最大的超過70%。工、農、建、中四大行中，農行保費規模降幅為16.3%，低于平均水平近13個百分點；
四大行手續費收入平均降幅為14.7%，農行是唯一保持不下降的行（同比增加20萬元），工行、建行和中行降幅分別為33.3%、10.4%和21%。
（二）柜臺人員營銷壓力增大
一筆保險業務從接觸、營銷、促成、出單，一般需要20―30分鐘時間，銀行網點業務種類繁多，柜面客戶排隊現象普遍，柜員專注營銷難，承擔全部銀保業務營銷任務壓力較大，難以達到預期效果。
（三）保險產品設計復雜，柜員營銷缺乏專業性
近年來，銀保產品加速轉型，從普通躉交產品到萬能險、投連險到現在大力推進的期繳分紅型、年金型、健康意外型等產品，產品越來越復雜，專業化程度越來越高，這對銀行柜員的專業知識和能力提出了更高的要求。
（四）銀行銷售的保單品質和售后服務面臨挑戰
由于任務指標、績效考核和專業能力等因素的影響，一定程度上存在柜員主客觀的降低銷售標準，推銷保險產品的現象，退?，F象常有發生。而保險公司銀管員撤出后，客戶售后服務、猶豫期退保、保單變更等工作將全部或部分落到柜員頭上，由于柜臺日常業務量大，柜員服務的時效性和服務質量將面臨挑戰。
三、農行保險業務存在的主要問題
2003年以來，全省農行保險業務取得長足發展，保費規模、手續費收入及對中間業務的貢獻度不斷提高，市場份額不斷提升。今年9月末，農行壽險、財險和總量三項市場份額在四大行同業市場排名居第一。但是，隨著銀保新規的出臺，從長遠發展看，農行保險業務中存在的問題不容忽視。一是競爭基礎薄弱，自主營銷能力不強。農行重點城市行競爭力弱、網點人員不足且結構不合理，對保險公司銀管員的依賴度超過80%，在四大行中最高，新規出臺后勢必嚴重影響業務的有效發展。二是部分行領導觀念落后，重視程度不夠。綜合經營和協調發展意識在部分經營行還沒有形成共識，保險影響儲蓄的落后觀念還沒有得到全面改變，不作為態度和畏難情緒在個別行領導中依然存在，導致對保險業務得不到應有的重視。三是地區間業務發展不平衡，網均產能不足。全省十個二級分行中，有的占四大行市場份額超過70%，有的則不足20%，有的行網均產能還不足2萬元，嚴重影響了全行整體競爭力的提高。四是營銷方式單一。目前，農行保險業務主要以大堂經理和高柜柜員營銷為主，低柜和理財專區營銷功能沒有得到充分發揮。
四、新形勢下有效發展保險業務的對策建議
銀保新規是國家對銀保業務健康持續發展的保護政策，農行要順應政策變化，積極調整工作思路，實現新形勢下保險業務規范、健康、可持續發展。
（一）加大員工培訓力度，提高綜合營銷技能
基于銀行良好的社會信譽，柜員自主營銷更能取得客戶的信任，增加認同感，較好的控制風險，真正體現“通過合適的渠道、采用合適的方式、將合適的產品銷售給合適的客戶”這一營銷理念。農行網點自主營銷要實現“以產品為中心”向“以客戶為中心”轉變，要從產品、基礎、監管政策和營銷技能等方面，針對不同類型從業人員，制定合適的培訓方案，通過強化培訓，提高員工綜合能力。
（二）創新營銷模式，積極探索專業化營銷
普通柜員營銷能力難以在短期內大幅提升，尤其是對復雜的高端保險產品更力不從心。隨著保險業務的不斷發展，CFP、AFP、IFP等專業理財師將成為銀行網點高端保險產品銷售的主力軍。農行可以通過對理財師隊伍的不斷充實和強化培訓，在成功實現轉型的每一個營業網點配備1―2名專門的理財規劃師，以為客戶提供方便、安全、舒適、高效的服務為前提，為所屬客戶提供包括保險產品在內的一攬子個人金融服務，在營銷方式上實行金融產品“組合營銷”策略，達到為客戶資產保值增值的目的。
（三）加強銀保日常合作，共同探索新的營銷方式
充分利用各家保險公司人力、技術和理念等優勢，共同在貴賓室開展產說會、理財沙龍、精準營銷等宣傳活動，并使之?；?，使客戶只要來到農行即可選擇到適合自己的產品和服務，培植優質客戶，也成功營銷提供支持和保障。
（四）積極探索，開拓新的營銷渠道
為有效解決物理網點和人員有限，業務繁忙等問題，可以充分利用電話銷售、網銀銷售和團險銷售等營銷渠道，對老客戶開展二次營銷，更好地穩定客戶群體，同時充分挖掘新的客戶資源，為客戶提供多樣化、個性化的金融服務。
（五）精選產品，開展重點營銷
結合市場需求，在合作公司范圍內選擇重點保險公司的重點產品，在重點地區有針對性的開展特色營銷，幫助城區行提高營銷效率，提升市場份額，指導縣域行完善營銷流程，擴大業務覆蓋面，使農行保險業務形成“行行有重點、縣縣有特色”的良好經營局面。
