2020年地方金融監管局深化“放管服”改革工作匯報材料范本
按照市委、市政府關于深化“放管服”改革部署要求，為進一步深入推進市地方金融監管局簡政放權放管結合轉變政府職能工作向縱深發展，我局以審批制度改革為突破口，創新體制機制，規范行政審批行為，強化審批權力監督，不斷提高行政審批效率，著力提升金融服務實體經濟水平?，F將工作開展情況報告如下：
一、工作開展情況
?。ㄒ唬┮幏缎姓谭ㄐ袨?。印發了《推行服務型執法工作實施方案》、《重大執法決定法制審核制度（試行）》和《重大執法決定法制審核目錄清單（試行）》等制度，推行服務型執法，促進依法行政，確保行政程序符合法律規定。
?。ǘ┘訌娛轮惺潞蟊O管。制定了“加強事中事后監管具體方案”，通過安徽省事中事后綜合監管系統建立了“一單、兩庫、一細則”，建立信息共享與聯合懲戒機制，運用部門協同監管平臺（國家企業信用信息公示系統）歸集涉企信息，探索建立以信用約束為核心的新型監管機制。
?。ㄈ┘訌娦庞皿w系建設。制定了“紅黑榜”制度、雙公示工作方案、“誠信阜陽”宣傳月專題活動實施方案、“誠信阜陽”評選活動等方案，及時向市信用辦報送雙公示信息、信用信息，完成市公共信用信息共享服務平臺信息的錄入工作。
?。ㄋ模┩苿印盎ヂ摼W+政務服務”。進一步深化“互聯網+政務服務”推進政務服務“一網、一門、一次”改革，通過政務服務事項管理平臺錄入行政權力和公共服務事項，完成統一證照（批文）上報工作，通過FTP工具上傳政務共享信息。
?。ㄎ澹┣袑嵰幏稒嗔\行。認真做好2019年權責清單、公共服務清單和行政權力中介服務清單動態調整工作，對權力事項進行全面梳理，完善辦理指南、辦事流程圖和辦事要件，強化行政審批信息公開制度，自覺接受社會監督。認真落實“雙隨機、一公開”監管工作要求，建立健全檢查對象名錄庫和執法檢查人員名錄庫。
?。┞鋵崱皽p證便民”要求。開展“減證便民”整治申請材料多專項行動，集中清理政務服務事項申請材料，嚴格落實取消政務服務事項申請材料清單，切實解決企業和群眾“申請材料多、辦事難”問題，全面提高行政效能，讓辦事企業和群眾更加方便。通過專項行動，清理材料15項，保留材料99項，精簡率13.16%。
二、存在的問題
一是事中事后監管方面?？h級地方金融監管部門人員少，工作任務重，特別是具有行政執法證件的人員較少，基層監管力量有待加強。同時，事中事后監管專業性強，監管隊伍不僅需要具備必要的法律知識，還需要具備豐富的專業性工作經驗，基層監管隊伍的專業性技術性能力培訓需加強。二是數據共享方面。信息資源分布多頭化，信息資源共享機制還需完善，信息互聯互通、資源共享需進一步上下協同，政務信息數據共享方面還需省市縣共同規劃、建設。
三、下一步工作打算
?。ㄒ唬┥钊胪七M“互聯網+政務服務”工作。認真貫徹落實市政府關于加強“互聯網+政務服務”的部署要求，按照統一標準認真梳理政務服務事項，規范和完善辦事指南，集中全面公開與政務服務事項相關的法律法規、政策文件、通知公告、辦事指南、常見問題、監督舉報方式和網上可辦理程度，并實行動態調整，確保線上線下信息內容準確一致。進一步暢通互聯網溝通渠道，充分了解社情民意，針對涉及公共利益等熱點問題，積極有效應對，深入解讀政策，及時回應關切，提升政府公信力和治理能力。
?。ǘ├^續做好“雙隨機、一公開”工作。強化制度落實，按照方案及監管辦法，科學制定抽查比例和頻次，建立并維護好“一單兩庫”。要夯實抽查基礎，在全面實行市場監管“雙隨機、一公開”的基礎上，健全完善涉企信息歸集工作體制機制，全量歸集政府部門產生的涉企信息，盡快實現互聯互通、共享共用、無縫對接。
?。ㄈ┩苿诱招畔①Y源共享。完善政務信息資源庫，將證券公司負責人信息、轄內證券公司基礎信息、表彰信息、融資擔保公司設立與變更審批信息、擔保公司信息、小額貸款公司信息及個人、企業行政處罰等八類信息納入政務信息資源庫，并實行動態調整，共享共用。
?。ㄋ模┣袑嵦岣咝姓招?。依照國家法律、法規和上級主管部門的規定，本著責權利相一致的原則，我局將通過多種渠道和方式，
合理制定每一環節的辦事時限，提高工作人員的業務素質和操作技能，努力簡化審批手續，縮短承諾時限，真正做到削減與提速相結合。
金融監管局關于2021防范和處置非法集資工作總結匯報三篇
【范文大全】
報告，中文字[釋義]動態綜合材料向上級報告，也指綜合材料向群眾報告。報告是向上級機關報告工作、反映情況、提出意見或建議、答復上級機關詢問的公文。
以下是為大家整理的關于金融監管局關于2021防范和處置非法集資工作總結匯報的文章3篇,歡迎品鑒！
第一篇:金融監管局關于2021防范和處置非法集資工作總結匯報
2月初，按上級主管部門有關“關于印發《儀征市打擊非法集資集中宣傳教育活動方案》的通知”（儀處置發1號）文件后，我鎮處置辦領導非常重視，充分考慮到正值一年一度的重大傳統節日的春節，在外打拼的各個老板和普通打工者高峰返鄉過節時機，他們必定攜帶大量存款和現金，這是他們血汗的資金，勞動的成果，同時，又是不良商人募集和非法集資宣傳與官方宣傳對抗高發的瞄準的危險期，如何及時做好相關宣傳工作，如何利用各種形式辦法進行有效防范和打擊非法集資宣傳的工作，這個時間是顯得非常重要的。因此，我們將打擊非法集資集中宣傳教育活動有機靈活式結合和利用春節在各個時段，各個層面進行全面開展宣傳工作?，F將具體工作總結如下：
一、對各個層面大張旗鼓地宣傳；
首先是大張旗鼓地進行廣泛宣傳，利用傳統大節的前后，把各個農貿市場、小車站和公交站臺、各個金融網點、各大超市門口、農村各個主要道路的.出入口、各個大的生活居住小區，凡是人口流動密集的地方都張貼公益教育宣傳畫，設立各種形式的宣傳臺，擺上全省統一印制宣傳小冊，由群眾自由閱覽和攜帶。
二、對特殊性群體進行針對性宣傳；
由于XX鎮行政區域的特殊性，XX化學工業園區招商引資項目情況比較多，XX鎮的地理區域又是化工項目建設的重點區域，大部分村委會的拆遷戶都比較多，家庭經濟相對比較活躍，在沒有完全入駐到集中安置區之前，有部份拆遷戶居住相對分散，信息撐握不能夠及時，禁止和涉嫌非法集資的防范宣傳教育工作就顯得更加重要。針對這一
特殊群體的情況，我們沒有忘記他們，在春節前利用村干部年底為群眾集中辦事情況的好處，帶上宣傳冊子、公益宣傳畫，到組入戶發放和張貼。
三、對重點對象別樣的進行宣傳；
我鎮轄區內的重點企業負責人和鎮村干部，我們視為宣傳的重點對象，用政府信息群發放平臺對他們所用手機發送XX鎮處置辦的“防范和打擊非法集資宣傳標語”的部分宣傳信息；
?。ㄒ唬┚芙^高利誘惑，遠離非法集資
?。ǘ┨焐喜粫麴W餅，一夜暴富是陷阱
?。ㄈ┱湎б簧?，遠離非法集資
?。ㄋ模┑种聘呦⒓Y誘惑，理性選擇投資渠道
?。ㄎ澹┻h離非法集資，建設美好生活
?。┐驌舴欠Y，維護金融穩定，共創和諧社會
?。ㄆ撸┓欠Y不受法律保護，參與非法集資風險自擔
四、并用靈活多樣的形式進行宣傳；
為了將防范和打擊非法集資宣傳工作做到更加扎實，我們在全鎮開展防范和打擊非法集資宣傳工作的同時，結合我鎮實際的情況，還采用了多種形式的宣傳方式：
1、對各個金融網點張貼公益宣傳畫，用銀行的現有電子屏幕加入非法集資宣傳標語，滾動播放對公眾進行宣傳；
2、利用各種會議宣傳，發放《打擊非法集資宣傳教育手冊》等部分畫冊；
3、利用網上多媒體渠道進行宣傳；
4、運用本鎮多種Q群的渠道宣傳；并在Q群上發出有關通知，歡迎各位隨時到“XX鎮打擊和處置非法集資工作辦公室”（財政所內）觀看傳閱《打擊非法集資宣傳教育手冊》、《防范非法集資違法犯罪活動社會宣傳小冊子》的畫冊。
我鎮對防范和打擊非法集資宣傳工作有聲有色開展，由于宣傳工作搞得面廣量大，轟轟烈烈，因此，社會公眾對非法集資危害性提高了認識，增強風險防范意識，取得了一定的效果。我們已將宣傳工作
過程中的部分資料拍照留存并已上報。
今后，我們依然會利用各種機會對照上級要求對非法集資風險防范進行宣傳，讓全民提高警惕和防范意識，盡可能使老百姓的血汗錢財不受損失或降低風險。
第二篇:金融監管局關于2021防范和處置非法集資工作總結匯報
為使廣大群眾認清非法集資的本質和社會危害，樹立防范意識，增強自我保護能力，維護自身合法權益，我鎮認真扎實開展防范和打擊非法集資法制宣傳教育活動，現將工作總結如下：
一、周密部署，精心安排
高度重視此次防范和打擊非法集資法制宣傳教育活動。成立了領導小組，召開了工作會議，下發了活動通知，要求全體干部職工增強責任心和緊迫感，將此項活動作為近期法制宣傳教育工作的重點，結合工作職責，有針對性地開展防范和打擊非法集資法制宣傳教育。
二、突出重點，增強針對性
按照xx市打擊和處置非法集資工作領導小組北處非〔XX〕5號文件的精神，緊緊圍繞非法集資的社會危害性、主要表現形式和特征，廣泛宣傳防范打擊非法集資相關的法律法規、金融欺詐法律制度、信訪條例等，提高群眾的識別能力，避免切身利益受到損害。同時，注重深入研究分析非法集資的特點，分析受害人的特點，注意區分對象，用不同的方式進行宣傳教育。針對受害人文化水平較低的特點，編制了以防范和打擊非法集資活動為主要內容的宣傳資料150多份，運用通俗易懂的語言，結合具體案例說“法”、講“法”。針對非法集資有網上蔓延趨勢的特點，利用本地區的政務網站，以新聞、信息等形式，大力宣傳相關法律法規，提示廣大網民，注意防范網絡上的非法集資。
三、依托“五進”，注重實效
把開展防范和打擊非法集資法制宣傳教育活動與“法律六進”活動有機結合，積極開展主題大宣講，大力推進法律進單位、進鄉村、進村組、進學校、進企業，介紹防范“涉眾型經濟犯罪”的有關知識。向群眾講解非法集資的法律常識，接受群眾的咨詢，提高群眾的防范
意識，增強自我保護能力。
四、形式多樣，成效顯著
活動期間，我鎮在充分利用政府平臺開展宣傳教育的同時，懸掛宣傳橫幅、張貼宣傳標語等宣傳活動，受到了居民的廣泛關注，收到了良好效果。
此次防范和打擊非法集資宣傳教育活動的開展使群眾的法律意識和防范風險意識有了進一步提高，在社會生活和參與經濟活動中識別投資渠道的能力有了進一步增強，有效地維護了自身合法權益，促進了社會穩定。我們將以這次活動為契機，進一步加強宣傳力度，使防范非法集資的法律知識家喻戶曉，人人皆知，為維護社會和諧穩定營造良好的法治氛圍。
第三篇:金融監管局關于2021防范和處置非法集資工作總結匯報
按照滄州市人民政府辦公室《關于做好20XX年防范打擊非法集資宣傳教育和廣告咨詢信息排查清理工作的通知》（滄政辦字〔20XX〕50號）精神，我市于20XX年5月份在全市范圍內開展了防范和打擊非法集資集中宣傳月活動，制定了具體的宣傳教育工作方案，精心安排組織各鄉鎮、各有關部門開展防范和打擊非法集宣傳教育，現將有關情況匯報如下：
一、明確責任
我市制定了《防范和打擊非法集資集中宣傳月活動實施方案》，并召開專題會議，要求各鄉鎮、各有關部門高度重視宣傳教育工作，統一思想，嚴格按照實施方案，進一步制定工作細則，認真落實每項工作，密切協作，抓好落實，采取靈活多樣、生動有效的方法，努力擴大宣傳教育覆蓋面，增強宣傳教育的實效，確保宣傳教育工作落到實處。
二、突出宣傳重點
圍繞防范和打擊非法集資活動進行宣傳，結合群眾生活實際，重點通過宣傳讓群眾了解什么是非法集資、非法集資為什么是違法行為、非法集資的特征、手段以及非法集資的危害等有關反律法規知識。使廣大群眾認清非法集資的性質和危害，增強識別和防范非法集資的能
力。
三、豐富宣傳形式
宣傳月中，我市積極采取多種形式宣傳非法集資有關法律法規和金融常識，積極擴大宣傳范圍、拓展宣傳空間，以提高宣傳活動的廣泛性和針對性，確保宣傳取得實效。
一在金融機構營業場所進行宣傳，利用金融機構營業場所電子屏滾動播放宣傳標語，并在營業場所擺放防范非法集資違法犯罪活動宣傳資料，供群眾閱覽，并有管理人員進行講解，教育廣大群眾培養正確的投資理念，提高風險防范意識，抵制不法分子的蠱惑。
二是以人口集中地為宣傳陣地，先后在市公園廣場、各大商場門前、全市各主要道路、各住宅小區、鄉鎮政府門前采取張貼通告、散發宣傳單、懸掛橫幅等方式進行宣傳。
三是在我市電視臺黃金時段連播防范和打擊非法集資公益廣告，選登典型案例，采取專題、專欄系列報道、受害人現身說法等形式，介紹非法集資的危害和識別方法，進一步提高廣大群眾對非法集資危害性認識。四是要求移動、聯通、電信向轄區內手機用戶發放宣傳短信，提高覆蓋面。五是在市政府門戶網站開辟了打擊非法集資宣傳專欄，并公布了舉報電話。
四、細致排查清理
按照“誰主管誰負責、誰審批誰負責、誰登記誰負責”的原則，結合我市實際，組織各鄉鎮和相關責任部門在全市范圍內開展了非法集資廣告資訊排查清理活動，排查的重點包括以報刊、雜志、廣播、電視、網絡媒體以及戶外廣告、傳單、手機短信等方式發布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息，同時，對利用廣告資訊信息進行非法集資宣傳的典型案例予以曝光，通過解析非法集資的危害，引導廣大群眾自覺遠離、抵制非法集資。
通過防范和打擊非法集資集中宣傳月活動的開展，揭穿了非法集資的虛假性和欺騙性，在輿論攻勢上對犯罪分子進行了震懾。同時營造了防范非法集資違法犯罪的良好輿論氛圍，引導廣大干部群眾增強風險防范意識，提高自我保護能力，從源頭上遏制非法集資，保障群
眾合法權益。
XXX市地方金融監督管理局關于深化“放管服”改革優化營商環境工作情況的匯報
XXX市地方金融監督管理局關于深化“放管服”改革優化營商環境工作情況的匯報
市創優“四最”營商環境工作領導小組辦公室：
根據有關工作要求，現將市地方金融監管局深化“放管服”改革優化營商環境工作情況匯報如下：
一、主要措施
?。ㄒ唬┨岣哒辗账?。
一是優化辦事流程。結合機構改革實際和我局“權責清單”，編制政務服務事項16個，全部進駐網上政務服務平臺，并將政務服務事項納進市級政務服務辦事大廳綜合窗口，由綜合窗口統一進行前臺綜合接件、轉辦和辦件送達。政務服務事項辦理深度由二級深度變為四級深度。并壓縮工作時限，政務服務事項辦理時間由XX個工作日變為3個工作日，切實提高辦事效率。二是加大減證便民力度，精簡政務服務事項申報材料XX個，精簡率達%，到現場次數由2次變為1次，有效提升辦事群眾的滿意度。三是政務服務窗口公布服務指南、事項流程圖、受理條件、辦理時限、崗位信息、示范文本等。
?。ǘ┘訌娛轮惺潞蟊O管。
一是動態更新隨機抽查事項清單。年初依據省地方金融監管局印發X省融資擔保公司等五類機構隨機抽查工作指引動態調整隨機
抽查事項清單，及時錄入事中事后監管平臺。二是科學謀劃20XX年度抽查工作計劃。按照對企業的執法檢查，必須納入“雙隨機、一公開”年度抽查工作計劃的要求，嚴禁隨意檢查，統籌謀劃20XX年度抽查工作計劃。三是對20XX年聯合抽查中發現的問題繼續跟進，督促整改。
?。ㄈ┏掷m加大信貸投放。
一是強化政策指引，精準落實支持措施。制定出臺我市《關于新冠肺炎疫情防控期間金融支持服務企業復工復產的實施意見》，推動各銀行業金融機構建立抗疫應急制度、創新金融產品、開放審批快速通道、降低企業貸款利率，加大對疫情防控相關領域的金融支持，精準發力支持企業復工復產。截至XX月19日，金融機構向全市X家疫情防控重點保障企業發放貸款XX億元，向727家復工復產企業發放貸款XX億元，為X家企業辦理了展期或續貸業務，貸款金額X億元。二是搭建對接平臺，暢通融資渠道。圍繞“一個平臺、三項機制”，采取金融知識和形勢講座、金融產品推介、金融政策培訓等多種形式，豐富銀企對接渠道，促進務實溝通合作，真正搭建好企業融資服務橋梁。今年以來我局主動對接發改委、經信局、商務局、住建局等部門，及時收集疫情防控重點保障企業和復工復產企業名單，分6批向銀行機構推薦X家企業和X個重點項目，鼓勵引導各金融機構通過多種方式主動開展“線上”對接，結合企業生產經營和資金需求情況，創新金融產品和金融服務，加大信貸投放。舉行了20XX年一季度全市復工復產對接會，對接項目X個，簽約金額X億元。三是加強督促考核，強化正向激勵。制定《X市金融機構服務實體經營績效評價激勵辦法》，做好金融機構服務實體經濟績效評價激勵工作，著重考核民營企業貸款、制造業中長期貸款、小微企業貸款等主要指標，促進信貸持續穩步增長。3月末，全市各項貸款余額X億元，較年初增加X億元，同比多增X億元，同比增長X%，增速居全省第X位；全市小微企業貸款余額（含個體工商戶和小微企業主貸款）X億元，較年初增加X億元，同比增長X%；小微企業貸款戶數X萬戶，較年初增加X戶，較去年同期增加X萬戶。
?。ㄋ模┲U大直接融資。
一是持續推進企業上市掛牌。深入摸排上市掛牌后備資源，引導企業申報上市掛牌獎補資金，研究更新上市掛牌獎補政策，1-3月，全市新增省股交中心“科創板”掛牌企業7家，截至3月末，全市上市企業1家、“新三板”累計掛牌企業15家、省股交中心掛牌企業X家。1-3月，全市實現直接融資X億元。二是大力引導企業債權融資，鼓勵企業通過企業債、公司債、中期票據等債權工具多樣化融資，1-3月份全市債權融資XX億元。三是加快市級股權投資基金運作，加強市級基金募投激勵約束，引導各類投資基金對種子期、初創期的企業進行股權投資，截至目前市縣兩級已設立股權投資基金10只，總規模XX億元，募集到位資金XX億元，已投資項目X個，投資金額X億元。
?。ㄎ澹┌l揮融資擔保增信作用。
一是深入推進新型政銀擔業務，不斷提升業務規模。3月末，全市新型政銀擔業務在保余額XX億元，在保戶數XX戶。新增額X億元，服務企業戶數X戶。已將科技型融資擔保業務全部納入新型政銀
擔風險分擔機制，3月末，我市科技融資擔保在保余額X億元，較年初新增X億元，在保戶數X戶，較年初新增X戶。二是進一步降低企業融資成本。3月末，我市9家政策性融資擔保機構平均擔保費率%，較年初降低X個百分點。
?。┥钊腴_展“四送一服雙聯”活動。
落實駐企聯絡員、衛生健康指導員“兩員”制度，我局認真制定落實企業復工疫情防控方案，成立了規上企業復工指導聯絡組，并對“四送一服雙聯”包保的3戶重點企業和2個項目進行了走訪調研，實地查看了相關企業的防疫工作開展情況，了解企業復工工作中存在的問題和困難。金融局聯絡組又陪同市政府副市長XX赴潁東區X突飛電器有限公司等3家企業兩個重點項目實地調研企業復工復產情況，并召開座談會?，F場為企業對接銀行，解決資金需求。駐企業聯絡員每日走訪日報，目前已為企業解決貸款X萬元。
二、下一步重點舉措
?。ㄒ唬┰黾佑行刨J項目儲備。
督促銀行業機構把握政策機遇及市場機遇，積極開展走訪調研，提高發現優質企業的能力，加大市場營銷力度，擴展有效項目儲備。建立健全信貸項目儲備機制，全面摸排收集各銀行項目儲備情況，建立信貸投放項目庫并適時動態調整。引導銀行及時跟進對接全市重大項目，提前謀劃儲備項目，支持產業發展壯大、工業做大做強、制造業轉型升級，主動適應經濟高質量發展要求。
?。ǘ┏掷m做好融資對接服務。
一是完善融資對接機制。以工業企業融資對接機制、重大項目
融資對接機制及金融服務招商對接機制為基礎，針對融資需求不同主體，建立融資需求數據庫，及時向銀行推介，精準對接企業融資需求。二是推動銀企對接常態化。聚焦“產業興城、工業強市”，圍繞“554”產業發展計劃和“13581”龍頭企業培育工程，以服務實體經濟尤其是工業經濟為著力點，建立完善政銀擔企對接便捷化、常態化機制，幫助企業與金融機構實現有效金融對接。三是推行金融顧問制度。研究制定實施細則和工作流程，認真落實《關于建立企業金融顧問制度的實施意見》，在全市范圍內推行金融顧問制度。從我市銀行機構中選聘一批金融顧問，積極與有融資需求的企業溝通對接，推動金融顧問深入企業，提供“一對一”“面對面”的專業金融服務，促進銀企合作互信，解決銀企信息不對稱問題，提高金融服務的有效性。
?。ㄈ┤χС制髽I復工復產。
圍繞疫情防控需求，全力做好衛生防疫、醫藥產品制造等衛生醫療重點領域，以及重要物資生產、運輸物流等相關企業的融資支持，積極申請再貸款、再貼現額度，全面服務受疫情影響企業復工復產。引導銀行機構單列小微企業信貸計劃，加大對小微企業和個人經營貸款的支持，積極幫扶遇困小微企業，確保20XX年單戶授信1000萬元及（四）創新金融產品和服務。
加強金融產品和服務方式創新，大力開展專利權、商標權、股權、倉單、存貨等抵質押融資業務，充分發揮“稅融通”、續貸過橋、新型政銀擔業務服務支持民營、小微企業融資作用。落實無還本續貸政策，鼓勵銀行機構運用年審制貸款、循環貸款、分期償還本金、無還本續貸等方式，在風險可控前提下，加大對企業的續貸支持力度。
?。ㄎ澹┏浞职l揮擔保增信功能。
落實政策性融資擔保機構資本金補充機制，進一步壯大資本規模，提升融資擔保服務能力。大力推廣新型政銀擔業務，對疫情防控重點保障企業和受疫情影響較大的小微企業貸款提供增信支持。督促政策性融資擔保機構在風險可控的前提下取消反擔保抵質押要求，將平均擔保費率降至1%以下。
20XX年市場監管局度防范金融風險工作總結
今年來，為加強我縣金融生態環境建設，非法集資高發勢頭得到遏制，存量風險及時化解，增量風險逐步減少，大案要案依法、穩妥處置。非法集資監測到位，預警及時，防范得力。處置非法集資工作納入法治化軌道。人民群眾法律意識和風險防范能力顯著提高，買者自負、風險自擔意識氛圍逐步形成。金融服務水平進一步提升，投融資體系進一步完善，非法集資生存土壤逐步消除，確保成功創建市級金融安全區，按照各級相關文件精神，我局積極開展防范金融風險工作，取得了一定的成績，現總結如下：
一、領導重視，周密部署。
成立領導機構。由局長、黨組書記xx任組長，副局長xxx副組長，機關各股室、大隊、分局負責人為成員，xx兼任辦公室主任，辦公室設在公平交易稽查中隊，統籌推進各項工作落實。同時制定相關工作制度，以保證工作有序推進。
二、各部門協作配合，加大打擊力度。
加強與各部門的協作配合，建立起長效工作機制。一是
在7月初聯合縣金融領導小組成員單位，對我縣20家相關企業（含投融資企業）進行排查。經過兩周的排查，初步了解了我縣境內的情況，“消費返利”和“高額回報”類似的經營模式目前在我們xx存在13家，如“麥點商城”。投融資公司有7家，如xx盛大金禧金融服務有限公司、xx麥谷會投資管理有限公司。我們目前掌握的情況（有證據材料）：其一“麥點商城”截止5月25日發展加盟商家近900家，消費者會員1萬多，通過消費者充值消費進入該平臺的現金達500萬元；其二新天地購物廣場的“未來生活”，高額返利25天后斷鏈，總部現被xx市公安局立案查處，xx許多商家和消費者受到損害，縣公安局經偵大隊建議他們到xx報案；其三“xx前海萬企祥互聯網金融服務有限公司xx經營部”在7月9、10、11日三天時間就收到了現金24萬（有票據）；其四“融信普惠平臺”在xx目前發展會員422人，每人交1800元入會費，共計75.96萬元。其五“東方合伙人”目前在xx發展加盟商家68家。其六“e道商城”xx總部門面已經轉租給經營酒類的商家。其七“銀豆科技”多次現場檢查均發現未開門。其八“湖南茂順投資有限公司”已經停業、“湖南四方投資有限公司”營業執照已經被吊銷未注銷。存在的風險：其一資金鏈斷裂或卷款潛逃的風險大。目前我國實體經
/4濟處于艱難時期，公司短期內要獲得高利潤是難上加難。通過資本投資根本無法有如此大的穩定收益，只有通過不斷的資金填補才行。此類運作模式違背了市場價值規律，難以長期維系。另外鑒于消費者會員消費和預存的消費金額是經過加盟商家的網銀賬戶通過第三方支付平臺自動進入后臺賬戶，提現支付也是通過后臺進行，連xx區域負責人也不知道銀行賬號和賬目明細，這樣的運作模式，其資金的往來渠道非常隱蔽，我們預判其收款賬戶和提現支付賬戶可能不是同一賬戶，同時這樣的運作模式給資金鏈斷裂，網絡平臺關?；驍y款潛逃埋下了伏筆。其二消費者會員和加盟商家利益得不到保障，造成社會矛盾，危及社會穩定。消費者會員的利益是通過贈送來實現的。加盟商家的利益主要是靠消費者會員消費后通過提現來實現的。一旦網絡平臺關?；驍y款潛逃，成千上萬的消費者會員和加盟商家的利益就會受到損害，有的甚至會血本無歸。許多的消費者會員就會找最初介紹或讓自己成為會員的加盟商家理賠，加盟商家就會找在xx的經營部理賠，經營部確找不到當事人，這樣造成社會矛盾，危及社會的穩定。目前采取的措施是：1、聯合行動時我們對所排查的企業，在其大門口張貼“非法集資不受法律保護參與非法集資風險自擔”的宣傳貼紙，另讓其簽定不組織、不參與非法集資等違法行為的承諾書，同時對當場發現的問題提出整改意見。2、我局針對“麥點商城”的經營模式，進行深入調查，并于6月初將“關于麥點商城在我縣發展現狀、趨勢、可能存在的問題及建議”形成書面材料向縣委辦進行專題匯報。去年和今年6月份，我局將“云聯惠”和“麥點商城”的情況以書面形式向市工商局作了請示匯報，但市工商局也難定性。3、我局僅僅針對當事人不涉及非法集資的無照經營和廣告等方面入手，進行檢查監管，發現相關問題就查處相關問題，目前我局采取的措施是：對麥點商城、首逛商城、xx前海萬企祥互聯網金融服務有限公司xx經營部、東方合伙人、三得商城5家涉嫌無照經營的經營者進行立案查處，對麥點商城、xx盛大金禧金融服務有限公司、xx麥谷會投資管理有限公司3家涉嫌發布違法廣告的經營者進行立案調查。但，根據職責和相關法律規定，我部門無法徹底取締類似的違法行為（因商事制度改革，辦理不含前置審批的營業執照很容易，當事人只要接受行政處罰后，停止違法廣告行為和經改頭換面后辦理營業執照，依然可以經營），這樣震懾作用和社會效果將大打折扣。
二是7月20日至24日開展專項檢查行動，我局出動執法人員25人次，車輛5/4臺次，對轄區內的xx縣合潤中介服務有限公司等27家從事中介服務的公司和xx縣匯鑫寄賣行等29家從事中介服務的個體戶進行全面檢查，均為發現異常情況。有效地凈化了市場，保護了消費者的利益。
三、我部門在查處非法集資活動中的困難
1、我局無法用《無照經營查處取締辦法》查處當事人的非法集資行為。一是根據《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》相對于《無照經營查處取締辦法》來講是上位法，《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》相對于《無照經營查處取締辦法》來講是特別法，按照上位法優于下位法、特別法優于普通法的法律適用原則，查處取締非法集資顯然不是我局的職責。二是非法集資的本質就不是一般的違規經營。非法集資行為是法人或自然人自主實施的一種觸犯法律的行為。實踐中不僅僅是投資、擔保公司有這類行為，農業、房地產開發都可能出現非法集資犯罪，這充分說明非法集資行為的發生和營業執照載明的注冊登記事項沒有必然聯系。非法集資的實質是非法吸收公眾存款、集資詐騙，而不是一般的違法經營活動，是經濟領域的嚴重犯罪行為，不屬于普通經營行為違法，絕不能按超范圍經營簡單處理。
2、我部門不具備甄別認定非法集資的職能，也沒有法律賦予的監管查處手段。其一、國務院明確了認定的職責、職能。依據《處置非法集資部際聯席會議工作機制》（國函[2007]4號）對非法集資的認定進行了進一步規定：一是事實清楚、證據確鑿、政策界限清晰的，由案發地省級人民政府組織當地銀監、公安、行業主管或監管等部門進行認定。性質認定后，由當地省級人民政府組織進行查處和后續處置。二是重大案件，跨?。▍^、市）且達到一定規模的案件，前期調查取證事實清楚且證據確鑿、但因現行法律法規界定不清而難以定性的，由省級人民政府提出初步認定意見后按要求上報，由聯席會議組織認定，由有關部門依法作出認定結論。其二、我部門無銀行資金的凍結、劃轉權限，也無資金監控手段，更無對非法集資行為的強制權、處罰權。況且《無照經營查處取締辦法》第十四條第二款規定“對無照經營行為的處罰，法律、法規另有規定的，從其規定”。按照法律適用原則，對非法集資的處罰應當轉致適用《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》。
3、我部門無權認定非法集資廣告。我局對廣告違法行為主要根據《廣告法》規
/4
如果對您有幫助！感謝評論與分享
金融辦現場檢查匯報材料
導讀：本文金融辦現場檢查匯報材料，僅供參考，如果覺得很不錯，歡迎點評和分享。
擔保公司迎接金融辦現場檢查匯報材料
市金融辦：
根據市政府金融辦《關于對小額貸款公司融資性擔保公司開展現場檢查的通知》（宜府金檢通〔〕1號）和省政府金融辦《關于開展全省融資性擔保公司全面現場檢查的通知》（川府金發〔〕271號）文件的要求，現將我公司1月-9月的自查情況報告如下：
一、內部控制情況
1、公司治理機制。為響應監管部門及銀行對擔保公司的要求，進一步拓寬業務經營范圍，我公司按金融辦、銀監局有關文件要求，健全了公司組織架構及內部治理機制：一是，將原筠連縣聚能擔保有限責任公司更名為宜賓聚能融資擔保有限責任公司并遷址宜賓，該項工作已完成；二是，完善公司組織架構，內設：業務部、風控部、法律顧問部、財務部、綜合部及擔保業務審查委員會；三是，增資擴股，引進2位有實力的新股東，將注冊資本金由1000萬元擴大到3000萬元，目前正在向監管部門申請報批過程中；四是，按融資性擔保公司高管人員的任職資格，引進有3年以上銀行、擔保公司工作經驗的管理人員4名、銀行從業人員3名、中級會計師1名，以提高員工整體素質，目前共有擔保從業人員12名。
如果對您有幫助！感謝評論與分享
2、內部控制制度。在公司治理機制完善的基礎上，強化內部風險控制，制定了擔保業務議事規則、擔保決策流程、擔保調查評估、擔保風險審查、貸后擔保管理及擔保追償和處置等管理制度。
3、財務制度執行。公司嚴格按照金融企業財務規則和企業會計準則等要求，建立健全財務會計制度，每年度會計報告經會計師事務所審計。按照市、區二級金融辦要求，提供真實、準確的月報、季報、年報及年終總結分析報告。
二、合規經營情況
1、主體資格及重大變更事項報批情況。我公司注冊及更名、遷址均按規定報經省市政府金融辦批準備案，系獨立的企業法人機構，營業執照注冊號為：5115270000060.
2、資本金來源、托管及運用情況。原注冊資本金1000萬元及增資擴股的萬元均已足額到位，不存在以借貸資金或以他人委托資金入股等違規情況；不存在吸收存款和集資等違規組織資金情況；不存在抽逃注冊資本的行為。資本金托管協議內容符合監管政策要求，因歷史原因，以前的注冊資本金沒有全額托管，現托管資金692.03萬元、保證金77.82萬元，共計769.85萬元，注冊資本金差額列入應收賬款。
3、保證金的收取、托管和運用情況?？蛻舯ＷC金按12.5%的比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。
4、業務經營情況。公司目前只與筠連縣農村信用合作聯社簽訂了合作協議，截至9月末，公司融資在?？蛻?0戶，在保余額49如果對您有幫助！感謝評論與分享
萬元，其中今年辦理擔?？蛻?戶、擔保金額為200萬元。我公司嚴格按照省金融辦審批的業務范圍從事經營活動；嚴格按照監管要求，按期足額提取未到期責任準備金和擔保賠償準備金；未發生突破擔保放大倍數、單一客戶限制比例辦理業務的情況；未向母公司、子公司提供擔?；蚧ケ?；不存在從事不正當競爭、發放貸款、對外融資、受托投資、受托發放貸款等違規情況；也不存在除固定收益類金融產品外的對外投資超過凈資產20%的情況。
三、風險狀況
1、擔保業務的五級分類情況。公司融資在?？蛻?0戶，按五級分類均為正常，與筠連縣農村信用合作社五級分類一致。
2、累計代償、累計損失情況。公司托管資金暫擔保代償一筆：，擔保代償本金49萬元，我公司已對提起訴訟，法院裁定公司勝訴，目前正在執行過程中，損失尚不確定，因此暫未列入擔保損失。
3、重大風險事件報告制度執行情況。我公司暫未出現“現場檢查文件”所例的8種重大風險事件。
綜上，從1——9月公司運行情況看，主要是受注冊地變更遷址及增資擴股的影響，業務發展較為緩慢，待公司增資擴股工作完成后，業務發展區域會得到進一步擴展，經營規模將進一步放大，虧損的現狀將得到根本性扭轉。目前公司已與市商業銀行、市翠屏區農商行、宜賓興宜村鎮銀行等金融機構達成初步合作意向，我公司將為破解中小企業融資難題和促進地方經濟平穩發展起到積極的作用。
特此報告
如果對您有幫助！感謝評論與分享
感謝閱讀，希望能幫助您！
