銀行理財工作總結【五篇】

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率13下面是小編為大家整理的銀行理財工作總結【五篇】,供大家參考。

銀行理財工作總結范文第1篇

一、各項任務指標、學習和工作情況：

1、任務指標:

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產品 個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶 新增戶，完成111%。

貴金屬 任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡 任務指標張，完成張，完成率130%。貸記卡 個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、 cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一 定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、 快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip 卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

2)、細心維護老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國 債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬， 該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金 屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業務手續費。

3)、耐心解答客戶問題。

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇 到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24 小時 開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶 說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理 將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)協助行領導積極營銷。

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了多個單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步 提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作打算：

銀行理財工作總結范文第2篇

一、日常工作

自2013年3月我榮幸的成為xx行的一員至今已將近7年時間，由前臺柜員轉崗為理財經理的6年時間里，讓我學到了很多新知識，尤其是開拓了自己的工作思路，增加了服務工作的管理經驗，豐富了自己的業務知識。

我的CRM系統管理金融資產xx萬，維護客戶數xx戶，其中鉆石級及以上客戶xx戶，白金級客戶xx戶，金級以上客戶xx戶，個人存款xx萬?？既°y行、保險、基金及黃金從業資格證書。獲得“全國十佳理財經理”、“最佳優秀學員”、“旺季增存能手獎”等。

我深知自身還有許多不足需要改進，工作方法還有待提高，在與對業務較精通的同事相比，我的業務知識還差的很遠。明2018年我將繼續加強業務學習，不斷地完善自己、充實自己，保質保量的完成各項工作，爭取在新的一年里做出更加優異的成績。

二、團委工作

2020年，在團市委的正確領導下，行黨組的重視和支持下，我作為團委副書記帶領和團結全行青年團員抓住機遇，乘勢而上，充分發揮了共青團組織的先鋒隊作用，為促進我行業務發展做了一些工作,收到了一定實效。開展的主要工作如下：

（一）組織各類比賽競賽，如：xx比賽、籃球友誼賽xx賽等，這些活動加大青年員工思想道德建設、提高全員綜合素質。

（二）組織分行青年員工進行五四徒步、行慶周年慶、助力中高考活動，志愿者在活動中分發宣傳單，宣傳xx行特色業務與最新理財產品。充分利用特殊的日子，進一步展現特色哈牡精神，營造良好的道德文化氛圍，擴大我行整體社會影響力，突出xx行業務特色與產品創新，為分行實現客戶倍增計劃貢獻一份力量。

銀行理財工作總結范文第3篇

【關鍵詞】人民銀行；
財務管理；
制度變革；
評述

提供金融服務作為中國人民銀行的重要職能之一，與制定和執行貨幣政策、維護金融穩定處于同等重要的地位，而人民銀行的財務管理工作作為金融服務職能之一，為確保國家財政金融政策的貫徹執行和經濟發展提供了多功能、全方位的服務，更好的履行中央銀行的職能，有效控制人民銀行全系統的財務收支發揮了積極的作用，是實施貨幣政策、維護金融穩定的基礎和重要保障。

中國人民銀行財務管理制度在我國改革開放的浪潮中，由新中國成立之初實行的包干制、20世紀六七十年代的企業化管理、80年代的利潤留成制、90年代后實行國家機關預算制并采取財務費用收支兩條線，通過這三十多年的適應性改革創新，實現了由計劃經濟體制下的人民銀行財務管理模式，向社會主義市場經濟體制下的人民銀行財務管理模式的根本性轉變。本文集中記錄了人民銀行財務管理制度變革的幾個重要時期，藉此以展示人民銀行財務管理工作在不同歷史時期飛躍的歷程。

一、中國人民銀行財務制度的初步建立（1977年-1979年）

1977年，中國人民銀行頒發了《中國人民銀行財務管理制度》，該制度提出了實行“統一領導，分級管理，收支相抵，損益集中”的財務管理體制。制度中規定采取總行統一核批預算，各項費用分為個人費用和公用費用、三項費用、會計人員訓練費用，四個費用項目之間相互不得流用；
公用費用采取定額管理，包干使用，超支不補，節余留用的管理辦法。制度對銀行內部損益管理、內部資金管理、財產管理、財產和資金多缺等都作了具體規定，特別對其中的財產和資金多缺的處理權限作了明確規定。中國人民銀行在頒發財務管理制度不久，又下發了《關于開展清資金、清賬務、清財務工作的意見》，文件中提到這幾年在“”的干擾破壞下，給銀行工作帶來很大危害……有些貪污盜竊、投機倒把等活動比較嚴重；
違反財經紀律的情況比較普遍；
賬務錯亂，債權債務和損益不實的情況比較突出，問題得不到及時解決，對銀行有很大影響，決定進行一次整頓清查。其范圍包括各種存貸款往來賬，暫收、暫付款項，各項業務收支、費用、財產。

由于這一階段在我國還處于計劃經濟體制，國家銀行體制高度集中統一。中國人民銀行成為全國的“信貸中心、現金中心和結算中心”，除履行主要職責外又從事信貸、儲蓄存款、結算、外匯等業務，中國人民銀行的宏觀調控職能被嚴重的削弱；
而組織管理體制方面由于受“”、“”的影響，工作秩序受到嚴重破壞，工作人員大幅減少，銀行的基本業務和財務管理工作遭到破壞，這一時期中國人民銀行的財務管理制度并沒有發揮應有的作用。

1978年底黨中央召開了十一屆三中全會，決定黨的工作重點轉移到經濟建設上來，實行經濟改革和對外開放、對內搞活的政策。這一時期，中國人民銀行進行了一系列的體制和組織管理改革，逐步強化了其作為中央銀行的制度功能。中國人民銀行在強調對全國金融體系的協調和金融監管職責的同時提出了實行企業化管理和經濟核算制的財務管理模式，與之相適應，制定了《中國人民銀行財務管理制度》和《中人民銀行經濟核算試行辦法》，在中國人民銀行系統內實行“統一領導、分級管理、獨立核算、各計盈虧”的財務管理體制，并要求于1979年開始試行。

二、改革初期中國人民銀行財務制度的波動（1984年-1993年）

實行改革開放后，經濟迅速發展，社會資金逐漸增多，銀行的作用日益重要，為了加強信貸資金的集中管理和綜合平衡，國家需要有一個中央銀行。而當時的中國人民銀行，既有金融管理、貨幣發行等中央銀行職能，又辦理工商信貸、城鎮儲蓄等專業銀行業務，機構龐大，任務繁重，難以集中精力做好中央銀行的工作。黨中央國務院于1982年開始研究中央國家機關機構改革問題，經會議研究提出，中國人民銀行的中央銀行地位和職能不作變動，采取強化中央銀行職能的改革辦法，剝離其工商信貸和城鎮儲蓄等專業銀行的業務，使人民銀行黨組和行領導集中精力抓中央銀行的工作，并于1983年頒布了《關于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》，依照這個決定，中國人民銀行從1984年1月1日開始，不再承辦工商企業信貸和城鎮儲蓄等專業銀行的業務，集中研究和作好全國金融的宏觀決策，加強信貸資金管理，保持貨幣穩定。中國人民銀行成為專門行使中央銀行職能的中央銀行，這是改革開放后銀行體制的一次重大改革，是中國人民銀行無論從法律地位、組織體制還是職能履行等方面來說是一個重要轉折和過渡時期。

這一時期的中國人民銀行在歷經巨變后，財務制度基本上實行的是金融企業財務制度，財務收入主要來源于對金融機構的貸款利息，財務支出主要是金融機構存款利息支出、貨幣發行管理費用和金融監管費用，在支出上實行成本管理和綜合費用率管理，利潤分配形式則幾經變遷，其中：1984年實行利潤留成制度；
1985年至1986年取消利潤留成制度，與三項基金相關的支出，由財政部專項核批，從利潤總額中扣除；
1987年恢復實行利潤留成制度，直至1993年。

1986年11月，財政部制定了《國營金融、保險企業成本管理實施細則》，中國人民銀行據此修訂了相關財務管理制度，把業務費與企業管理費用分開，進一步加強了成本核算的管理。實行企業財務制度，在當時的歷史條件下，對于保障中國人民銀行的財務需要，促進中國人民銀行自身發展，增加財政收入起到了積極的作用。

三、中國人民銀行財務制度的探索（1994年-1998年）

中國人民銀行在企業財務制度下，各項財務支出是與收入、利潤緊密掛鉤的，因此在中國人民銀行的各項財務活動中，必然存在追求利潤最大化、輕視金融監管的傾向，不利于中央銀行宏觀調控作用的充分發揮。隨著社會主義市場經濟體制的逐步建立，金融改革的進一步深化，為加強中央銀行對經濟的宏觀調控，1993年11月，中共中央十四屆三中全會通過了《中共中央關于建立社會主義市場經濟體制若干問題的決定》，國務院隨即于12月下發了《關于金融體制改革的決定》。這兩個決定的提出，把中國人民銀行辦成真正的中央銀行是深化金融體制改革的首要任務，改革的目標之一就是要建立在國務院領導下，獨立執行貨幣政策的中央銀行宏觀調控體系。根據國務院《關于金融體制改革的決定》，中國人民銀行從1994年起取消利潤留成制度和繳稅制度，中國人民銀行和各級分支機構實行獨立的財務預算管理制度。

為適應中央銀行的需要，中國人民銀行的財務制度需要區別于金融保險企業的財務制度，按照獨立的財務預算管理制度制定相應的財務制度。據此，1994年經報財政部批準，中國人民銀行制定了《中國人民銀行財務制度》，制度規定財務管理工作實行“統一領導、分級核算、預算管理、統負盈虧”的體制，根據人民銀行的機構性質和業務特點實行獨立的財務預算管理制度。人民銀行總行、各級分支行每年編制財務收支計劃，由總行匯總報財政部批準后下發執行，各項收支相抵后，實現利潤經財政部批準提取總準備金后，全部上繳中央財政，年度發生虧損首先由歷年提取的總準備金彌補，不足彌補的部分由中央財政撥補。此外制度還對財務收支計劃、財務支出、財務收入和（下轉第202頁）（上接第189頁）盈虧解繳、財務報告、財務分析、財務檢查等內容作出了明確規定。

1995年，《中國人民銀行法》進一步作出規定，中國人民銀行實行獨立的財務預算管理制度，每一會計年度的收入減除該年度的支出，并按照國務院財政部門核定的比例提取總準備金后的凈利潤，全部上繳中央財政；
虧損由中央財政撥款彌補。各分支機構收支預算，由總行按照收支兩條線的原則核準執行。中國人民銀行全系統財務收支統一反映在總行，既有利于簡化手續，又嚴密了內部財務監督，基本上形成了規范化的中央銀行財務制度。

四、中國人民銀行財務制度的確立（1999年至今）

中國人民銀行確立實行統一獨立的財務預算制度改革根除了人民銀行利益最大化的驅動機制，有利于人民銀行作為中央銀行履行各項宏觀職能。然而，在制度執行的過程中，由于制度本身存在的一些缺陷，逐步暴露出一些問題。一是制度中一些財務支出指標劃分不合理，如業務支出中的安全防衛費、租賃費、修理費等應屬于管理費的項目在業務支出中核算；
二是有些項目用途不明確，如基本建設支出中沒有將辦公樓、發行庫等經營性支出與職工宿舍等公益性支出分開；
三是有些科目核算內容不合理，如罰款收入按收支相抵后的凈額列入損益，不符合收支兩條線的原則，為坐支罰款收入等違紀行為提供了可能。1997年，財政部針對中國人民銀行預算執行中存在的問題頒布了《中國人民銀行預算管理規定》，明確了人民銀行預算編制、報批、下達、調整等有關程序，但對于原財務制度中存在的一些問題沒有做出修改。因此，根據國務院批復財政部的“三定方案”中賦予的“擬定金融機構財務管理制度”職責，財政部在與中國人民銀行充分協商、共同研究之下，并廣泛征求財政部駐各地財政監察專員辦、人民銀行各分支行的基礎上，根據《中華人民共和國預算法》、《中華人民共和國人民銀行法》以及其他有關法律法規，經反復修改，于1999年12月頒布了《中國人民銀行財務制度》，以進一步規范人民銀行的財務行為，加強財務管理，保障人民銀行依法履行中央銀行的各項職責。制度規定人民銀行實行獨立的預算管理制度，實行“統一領導、預算管理、分級核算、統負盈虧”的財務管理體制，遵循收付實現制的會計核算原則，其中預算管理體現了國家對人民銀行財務工作的基本要求。這次頒布的《中國人民銀行財務制度》共分為八章、五十五條，明確了人民銀行財務管理工作的主要內容：所有者權益和負債管理、資產管理、財務收入管理、財務支出管理、預算管理與監督、財務報告等方面。財務收支中一部分與履行央行職責、執行貨幣政策密切相關，另一部分是作為政府部門、維持部門運轉的行政經費支出?？傊?，此次財務制度的頒布充分體現了中國人民銀行財務制度的獨立性和預算性，也為人民銀行編制部門預算奠定了基礎。

銀行理財工作總結范文第4篇

不管是在哪兒，錢的流動總是引人關注。

6月23日，審計署新任審計長胡澤君受國務院委托向全國人大報告了2016年度中央預算執行和其他財政收支的審計情況，接受監督。

與之同時，軍隊也在對錢的流動進行更嚴的監督管理。記者注意到，近日，報披露，軍委機關及有關直附屬單位銀行賬戶和歷年結余經費清理工作于今年8月底前全部完成。

不管熟悉這項工作與否，聽到賬戶、經費清理，大家第一時間都會聯想到反腐，沒錯，這也是清除腐敗隱患的重要一招，某種程度上還能挖出一些腐敗線索。

“總管家”接手~戶

清理工作由軍委后勤保障部、軍委裝備發展部和軍委機關事務管理總局聯合組織開展，將對每個賬戶的存量資金、經費往來、債權債務、結轉結余經費等經濟事項逐個“過篩子”，堅決撤并不再承擔服務保障任務、不符合開立條件的事務經費銀行賬戶，相關資金劃轉到總局統一開立的銀行賬戶管理。

此前，軍委機關事務管理總局接管過不少樓，比如坐落在北京西長安街，與中華世紀壇、軍事博物館等隔路相望，戒備森嚴的京西賓館。接管了樓之后，又來接管錢？

軍委機關事務管理總局局長劉志明曾明確談過“總局”的定位：軍委機關服務保障的總樞紐、總協調、總管家。并且強調，要緊盯敏感問題抓監管，對用權、批錢、配車、建房、采購等事項嚴格審查審核，確保依法依規開展工作。這么一看，作為總管家，集中管好軍隊的錢袋子是其應盡的責任。

據記者了解到，軍改以來，軍委機關事務管理總局已經逐步探索構建了賬戶集中統管、資金集中存儲、經費集中劃撥、開支集中結算的新型財務保障模式，積極探索了軍委機關部門負責計劃使用、總局負責結算監管的運行機制。

這是什么樣的運行機制呢？就是總局只負責審核預算決算、承辦結算報銷和會計核算，賬戶的所有權、使用權、計劃權、審批權仍歸屬軍委機關各部門，真正實現“花錢的不見錢，管錢的不花錢”。

“抽薪之策”后續

這項被命名為“清理”的工作，怎么聽都像是一個掃尾工程。

據軍委機關事務管理總局領導介紹，之所以開展清理工作，是因為統計摸底情況顯示，目前有的軍委機關部門仍保留使用原四總部時開立的銀行賬戶，甚至還有多個銀行賬戶，財力分散、資源占用不合理、管理模式粗放以及歷史遺留問題多等矛盾問題比較突出，直接影響和制約了軍委機關新型服務保障體系整體效能的發揮。

2015年2月全軍財務工作大清查實施方案開始實施，對全軍2013年度和2014年度各項經費收支使用管理情況進行全面清查，著力糾治財經違規違紀問題。

時任中央軍委委員、總后勤部部長趙克石任全軍財務工作大清查領導小組組長。對開展全軍財務工作大清查這項工作，他評價稱這是強軍興軍的重要之舉、整風肅紀的抽薪之策、厲行法治的當務之急，各級必須堅決聽令而行。

此次清查按照全面清查、摸清底數、聯合檢查、分級實施的思路進行，凡是有經費收支的單位（部門）、有財經活動發生的領域，都要納入大清查范圍，做到全面覆蓋、不留死角。

對清查工作的任務，趙克石當時指出，要全面摸清財力底數，全面真實地掌握經費收支、銀行賬戶、預算執行等情況。

據了解，僅通過各單位自查自糾和全軍蹲點督查就發現了不少問題：一些單位和部門存在擅自調整經費預決算、截留克扣挪用經費、無預算超預算開支、違規開立銀行賬戶、不按規定存儲資金和借墊款、違規發放福利補助、超標準超范圍接待走訪慰問、利用虛假發票合同套取資金、結算手續程序不合規、未按規定簽訂履行合同、在內部接待場所轉移報銷開支、隱匿轉移預算外收入設立“小金庫”、拖欠應上繳經費、擅自擴大成本性費用開支等財經違規問題、賬戶和結余經費清理，顯然與上述行動密切相關。

按照方案部署，兩個月后該撤并的銀行賬戶撤并率、該結清的資金往來結清率、該核準的結轉結余經費準確率、該統管的經費統管率，均要達到100%。

軍隊賬戶裝“千里眼”

徐才厚落馬后，有媒體曾大篇幅報道了查抄徐才厚受賄財產的細節，稱在北京阜成路一處2000多平方米的徐家豪宅里，辦案人員打開地下室，被堆積如山的現金、和田玉、硬木、翡翠、古玩字畫嚇了一大跳。

十后，落馬“軍老虎”的腐敗細節，讓軍內財務工作更受外界關注。實際上，這些年，作為個中節點、抓手，銀行賬戶從來都是監管的重點，并且被反復強調。

記者注意到，2011年3月28日，當時的中央軍委主席簽署命令，施行《中國人民財務條例》。隨后，原總后勤部財務部部長孫黃田在解讀中表示，以此規定了黨委管財的根本制度。并且，以條例形式系統地規定了黨委管財的內容，明確了黨委管財管什么、怎么管和應負的責任。同年8月1日，原總后勤部財務部與中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行在北京聯合簽署服務管理協議，正式啟動運行軍隊單位銀行賬戶和資金監管系統。

運用該系統，如同為軍隊賬戶資金管理裝上了一雙“千里眼”，可以實時監測任何一個軍隊單位銀行賬戶的開立使用和資金流向流量。有媒體當時披露，該系統正式運行后，將按照軍隊銀行賬戶審批權限實施監控，必要時上級單位也可越級監控。

大數據加特別監督

軍改后，這個系統已在軍兵種等大單位部署使用，用于對全軍銀行賬戶資金收付和公務卡交易情況進行實時監控。該系統能夠對單位名稱、單位級別、單位性質、賬戶類別、銀行類別、所屬地域等各類統計主體，以及賬戶數量、賬戶余額、資金結存和收支情況等要素隨意組合配置，多維度統計分析軍隊單位賬戶資金情況。

系統由軍委后勤保障部財務局負責，借鑒國家金融機構經驗，針對軍隊單位資金交易過程中的高風險點，建立了13類風險監控數學模型，對實時和歷史交易數據進行運算分析，準確定位和預警各類異常交易，相比之前大大升級完善了系統功能。

銀行理財工作總結范文第5篇

關鍵詞：建筑企業;財務經理;管理職責;效率

建筑企業，財務經理的管理職責非常重要，同時要注意效率的提升，才能確保企業的財務管理為生產做好服務。無論是財務經理的職責還是管理辦法，都需要按照制度與規則進行。

一、建筑企業財務與項目資金管理

對于大企業來說，管理模式要非常完善，包括：營銷管理、財務管理、人事管理、生產管理、經營管理、物流管

理等等。對于小型企業來說，則要有營銷管理和財務管理、生產管理就可以了。對于建筑施工企業來說，個人覺得要設置的管理應該建立客服部、財務部、建筑部應該就可以了。建筑企業財務部是公司履行資金管理的職能部門，負責整個公司的資金統一管理，公司的一切收支一律由財務部統一收付并管理，任何項目和個人無權自行收付，具體包括，所有項目的工程款必須由財務部開具正式預收工程款收據，匯入公司指定賬戶，分公司保證項目資金?？顚Ｓ?，嚴禁項目經理以借款或由建設方代付材料等其他形式逃避公司對項目資金的監管。

二、財務經理職責與管理權限分析

一般情況下，建筑企業財務經理主管審批財務收支工作。對于重大的財務收支，須經財務經理和總經理批準。擬定公司財務管理辦法、工程款提取和使用管理辦法并監督實施。編制和執行預算、財務收支計劃、信貸計劃，擬訂資金籌措和使用方案，開辟財源，有效地使用資金。督促本單位有關部門降低消耗、節約費用、提高經濟效益。建立、健全經濟核算制度，利用財務會計資料進行經濟活動分析。負責對本單位財會機構的設置和會計人員的配備、會計專業職務的設置和聘任提出方案；
組織會計人員的業務培訓和考核；
支持會計人員依法行使職權。協助公司經理對企業的生產經營、業務發展以及基本建設投資等問題作出決策。參與工資獎金等方案的制定；
參與重大經濟合同和經濟協議的研究、審查。制止或者糾正違反國家財經法律、法規、方針、政策、制度和有可能在經濟上造成損失、浪費的行為。簽署預算、財務收支計劃、成本和費用計劃、信貸計劃、財務專題報告、會計決算報表。按照國家統一的會計制度設置和使用會計科目。除會計制度允許變動的以外，不得任意增減或者合并會計科目。根據國家財務制度和財經法規，結合公司實際情況，制定適用的財務管理辦法。圍繞公司的經營發展規劃和工作計劃，負責編制公司財務計劃和費用預算，有效地籌劃和運用公司資金。做好公司各項資金的收取與支出管理。定期匯總管理處的經濟運作情況，提出合理化建議，為公司發展決策提供參考依據。做好財務統計和會計賬目、報表及年終結算工作，并妥善保管會計憑證，賬簿、報表和其他檔案資料。

三、關于提升資金、現金、費用管理效率

財務部要加強對資產、資金、現金及費用開支的管理，防止損失，杜絕浪費，良好運用，提高效益。銀行賬戶必須遵守銀行的規定開設和使用。銀行賬戶只供本單位經營業務收支結算使用，嚴禁借賬戶供外單位或個人使用，嚴禁為外單位或個人代收代支、轉賬套現。銀行賬戶的賬號必須保密，非因業務需要不準外泄。銀行賬戶印鑒的使用實行分管并用制，即財務章由出納保管，法人代表和會計私章由會計保管，不準由一人統一保管使用。印鑒保管人臨時出差由其委托他人代管。銀行賬戶往來應逐筆登記入賬，不準多筆匯總高收，也不準以收抵支記賬。按月與銀行對賬單核對，未達收支，應作出調節逐筆調節平衡。根據已獲批準簽訂的合同付款，不得改變支付方式和用途；
非經收款單位書面正式委托并經總經理批準，不準改變收款單位（人）。庫存現金不得超過限額，不得以白條抵作現金?，F金收支做到日清月結，確保庫存現金的賬面余款與實際庫存額相符，銀行存款余款與銀行對賬單相符，現金、銀行日記賬數額分別與現金、銀行存款總賬數額相符。因公出差、經總經理批準借支公款，應在回單位后七天內交清，不得拖欠。非因公事并經總經理批準，任何人不得借支公款。嚴格現金收支管理，除一般零星日常支出外，其余投資、工程支出都必須通過銀行辦理轉賬結算，不得直接兌付現金。領用空白支票必須注明限額、日期、用途及使用期限、并報總經理報批。

另外，財務經理需要按照要求，及時報送財務會計報表和其它財務資料。積極參與建設資金的籌措工作，通過籌集資金的活動，盡量使資金結構趨于合理，以期達到最優化。配合公司業務部門對項目工程的竣工、財務決算進行監督管理。自覺接受上級主管、財政、稅務等部門的檢查指導，并按其要求不斷完善制度、改進工作。

參考文獻：

[1]劉成木:論施工企業財務支付風險的防范?？萍冀洕袌鯷j]，2006，（4）.