2023年度銀行客戶經理工作計劃【五篇】

銀行客戶經理工作計劃范文第1篇大家好!今天我演講的題目是《踐行科學發展觀，再創工行新輝煌》。七月流火，火熱七月。在這個激情澎湃的季節，我們支行經受了全球金融危機和中國經濟增長放緩的雙重壓力，群策群力，下面是小編為大家整理的2023年度銀行客戶經理工作計劃【五篇】,供大家參考。

銀行客戶經理工作計劃范文第1篇

大家好!

今天我演講的題目是《踐行科學發展觀，再創工行新輝煌》。七月流火，火熱七月。在這個激情澎湃的季節，我們支行經受了全球金融危機和中國經濟增長放緩的雙重壓力，群策群力，勵精圖治，化壓力為動力，變挑戰為機遇，實現了工行經營管理的新突破、大發展！

我現把四年來的工作作簡要匯報。20**年，**支行以打造現代商業銀行精品營業機構為立足點，全面夯實基礎工作，較好地完成了市行下達的各項經營指標，達到了預期目標。利潤完成情況：實現利潤**萬元，完成計劃565.19%。利息收入：**萬元，完成年計劃的156.50%。票據貼現：**萬元，完成年計劃的1**%。個人綜合消費貸款：累計發放**萬元，完成年計劃的5**.91%。存款工作：對公存款日均：**萬元，完成年計劃317.58%；
對公存款時點：**萬元，完成年計劃185.79%。中間業務收入**萬元，完成年計劃78.35%。全年安全運營，無事故案件發生。

20**年，**支行堅持以效益、質量、安全、管理為中心，拓展業務、勇于創新，經營效益顯著提升。全年實現利潤**萬元，完成年計劃**萬元的716%。利息收入**萬元，完成年計劃**萬元的93.83%。中間業務收入**萬元，完成年計劃**萬元的167.44%。其中：會計中間業務收入**萬元，完成年計劃**萬元的87.38%；
電子銀行業務收入**萬元，完成年計劃**萬元的76.92%；
儲蓄中間業務收入**萬元，完成年計劃**萬元的154.39%。系統內往來收入**萬元，轄內往來業務收入**萬元，較同期增收**萬元。買入返售資產利息收入**萬元。儲蓄存款完成情況：儲蓄存款時點完成**萬元，完成計劃**萬元的157%；
完成小段計劃**萬元的456%；
儲蓄存款日均完成**萬元，完成計劃**萬元的85%。位居全轄第二名。票據業務累計完成**萬元，完成全年計劃**億元的101.96%。各項貸款增加**萬元，完成年計劃的112.97%。其中：個人貸款累放**萬元，完成全年營銷計劃**萬元的131.9%；
純增**萬元，完成計劃**萬元的109.4%。并保持全年無一筆風險。銀團貸款**億元，完成年計劃**億元的110%；
流動資金貸款減少**萬元，完成年計劃**萬元的100%。結算與現金管理情況：全年新增帳戶**戶，完成計劃**戶的150%，因省行核銷零本金貸款表外利息以及財政戶遷戶，銷戶**戶，結算戶負增長**戶；
簽訂現金管理客戶**個，完成計劃的100%。我行電子回單箱盒數總計**盒，累計出租**戶出租率98%，本年累計收入**元。新增發卡量（牡丹卡）情況：全年新增發卡量**張，完成計劃**張的142%，計劃完成率在支行中排名第一。理財產品營銷情況：全年銷售保險業務完成**萬元，完成年計劃**萬元的75%；
銷售基金業務完成**萬元，完成年計劃**萬元的619%；
銷售國債業務完成**萬元，完成年計劃**萬元的242%；
本外幣理財業務**萬元，完成年計劃**萬元的9.22%。不良貸款清收情況：本年收回不良貸款**萬元，完成年計劃**的139.09%。安全運營，全年無事故案件發生。

20**年，**支行緊緊圍繞市行經營工作策略，繼續以夯實基礎、增強持續發展能力和提升核心競爭力為重點，通過以品牌、營銷、服務為抓手，進一步提升市場占比。以科學發展觀為指導，全行上下凝聚力量、堅定信心，以營銷工作為主線，圍繞市行經營工作策略，進一步提升核心競爭力，擴大市場占比。全年實現利潤**萬元。各項收支情況：全年各項收入**萬元。其中：利息收入**萬元。其中個貸收息收入**萬元；
貼現利息收入**萬元；
銀團利息收入**萬元。中間業務收入**萬元，完成年計劃**萬元的51.**%。全轄排名第一位。其中：會計中間業務收入**萬元，完成年計劃**萬元的102.13%；
電子銀行業務收入**萬元，完成年計劃**萬元的13.95%；
儲蓄中間業務收入**萬元，完成年計劃**萬元的38.81%。轄內往來收入**萬元，較同期增收**萬元。儲蓄存款完成情況：全年儲蓄存款時點完成**萬元，完成年計劃**萬元的266.82%；
全轄排名第三位。全年對公存款時點增長**萬元，完成計劃**萬元的259.40%。對公存款日均增長**萬元。票據業務完成情況：全年票據業務累計完成**萬元，完成年計劃**億元的49.59%。其中礦業集團貼現占90%。各項貸款情況：截止本年度12月末，個人貸款累放**萬元，完成年計劃**萬元的149.3%；
純增**萬元，完成年計劃**萬元的103.7%，并保持無一筆風險貸款，全轄排名第二位。銀團貸款**億元。電子銀行完成情況：全年企業證書**戶，完成計劃**戶的154.93%，全轄排名第一。企業網上銀行新增**戶，完成年計劃**戶的104.24%。企業電話銀行新增**戶，完成年計劃**戶的100%，全轄排名第三。個人網上銀行新增**戶，完成年計劃**戶的96.69%。個人證書**戶，完成年計劃**戶的36.28%，全轄排名第二。個人電話銀行**戶，完成計劃**戶的229.29%。手機銀行**戶，完成計劃**戶的423.64%。網上銀行交易額**億元，完成計劃**億元的141%。全轄排名第一。結算與現金管理情況：本年度新增帳戶**戶，完成年計劃**戶的99.38%。新增現金簽約客戶**戶，完成年計劃**戶的100%。套餐**戶，完成年計劃**戶的100%。品牌金**克，完成年計劃**克的88%。賬戶信使**戶，完成年計劃**戶的62.76%。對公理財產品**萬元，完成計劃**萬元的768.56%，全轄排名第一。新增發卡量（牡丹卡）情況：本年度新增發卡**張，完成年計劃**張的1**.8%。消費**萬元，完成年計劃**萬元的102.43%。特約商戶**戶，完成年計劃**戶的200%，全轄排名第一。個人理財產品營銷情況：銷售國債完成**萬元，完成年計劃**元的141.60%；
銷售基金**萬元，完成年計劃**萬元的10.98%；
銷售保險完成**萬元，完成年計劃**萬元的12.2%。本外幣理財產品**萬元，完成年計劃**萬元的1821.67%。安全運營，無事故案件發生。

2009年一季度，**支行在市行黨委的正確領導下，緊緊圍繞市行經營工作策略，以夯實基礎、謀求長遠和提升核心競爭力為重點，通過以品牌、營銷、服務為抓手，進一步提升市場占比。在不斷提高盈利質量和結構的條件下實現經營利潤的可持續增長。

主要經營指標完成情況：

利潤完成情況：截止3月末，實現利潤**萬元。各項收支情況：截止3月末，各項收入**萬元。其中：利息收入**萬元；
個貸收息收入**萬元；
貼現利息收入**萬元；
銀團貸款利息收入**萬元。中間業務收入**萬元，完成年計劃**萬元的17%。其中：會計中間業務收入**萬元，完成季計劃**萬元的100%；
儲蓄中間業務收入**萬元，完成季計劃**萬元的2**%。轄內往來收入**萬元。各項支出**萬元。其中利息支出**萬元；
轄內往來支出**萬元；
營業費用支出**萬元；
儲蓄存款完成情況：截止3月末，儲蓄存款時點完成**萬元，完成年計劃**萬元的186%。對公存款完成情況：截止3月末，對公存款時點增長**萬元，完成年計劃**萬元的140%。對公存款日均增長**萬元，完成年計劃**萬元的615%。票據業務完成情況：截止3月末，票據業務累計完成**萬元，完成年計劃*億元的13.3%。各項貸款情況：個貸累放**萬元，完成年計劃**萬元的100.5%；
純增**萬元，完成年計劃**萬元的174.7%，并保持無一筆風險貸款。電子銀行完成情況：截止3月末，企業證書*戶，完成計劃**戶的21.43%。企業網上銀行新增*戶，完成年計劃**戶的42.85%。個人網上銀行新增***戶，完成年計劃***的137.39%，全轄排名第一。個人證書*戶，完成年計劃**戶的9.09%。個人電話銀行***戶，完成計劃***戶的286.75%。手機銀行***戶，完成計劃**戶的162.62%。網上銀行交易額**億元，完成計劃**億元的76.47%。結算與現金管理情況：截止3月末，新增帳戶**戶，完成年計劃***戶的99.38%，目前，我行帳戶總量***戶，出租回單柜***門，實現收入***萬元。完成品牌金**克，完成年計劃**克的1.9%。對公理財產品***萬元，完成計劃***萬元的9%。新增發卡量（牡丹卡）情況：截止3月末，新增發卡***張，完成季計劃***張的211%。消費***萬元，完成季計劃***萬元的113%。特約商戶*戶，完成季計劃*戶的133%。個人理財產品營銷情況：銷售國債完成***萬元，完成年計劃**萬元的578%；
銷售基金***萬元，完成年計劃***萬元的26%；
銷售保險完成**萬元，完成年計劃***萬元的5%。安全運營，無事故案件發生。

四年來，經過全行廣大干部員工的共同努力，我們取得了卓越成績，但離市行的要求還存在很大差距，所以在今后的工作中，我們要著力做好以下幾個方面：

一、以人為本，夯實基礎，科學經營

以科學發展觀為統領，始終堅持以理念導向引領各種導向，保持正確的企業經營方向；

以員工為導向，關注人文關懷，維護員工利益，滿足多元化訴求，激發員工的創造活力，增強企業歸屬感、榮譽感和成就感；
以客戶為導向，轉變營銷管理理念，實行主動營銷、誠信營銷、創新營銷和安全營銷；
以結果為導向，提升企業執行力。

二、樹立“大服務”理念，打造服務強勢品牌

建立以客戶為中心，以市場為導向的服務理念，始終堅持一切服務活動都要以客戶要求為出發點，以客戶滿意為目的。

第一，注重儲蓄存款對個人金融業務發展的基礎性作用，增加工資客戶，加強理財產品與儲蓄存款協同發展。以建設支付便利、服務優質、安全高效的服務環境為目標，完善銀行卡受理環境和支付體系建設，保持銀行卡發卡量及業務收入較快增長。推出電話銀行預約、電話銀行個性化菜單定制等服務項目。推出通過WAP方式接入手機銀行業務，降低手機銀行客戶門檻，提高手機銀行（WAP）安全性。

第二，綜合運用資產、負債、中間業務產品整體服務，關注中小企業成長，與企業在發展中攜手、分享、共同成長，實現銀企互惠共贏。當前要重點關注營銷**礦業集團、**機械設備廠的融資業務，通過培訓提高信貸人員業務素質、營銷能力和風險識別能力。實時跟蹤，做好基礎工作，組建項目團隊，形成協同營銷、建立科學的貸款營銷機制，研究多維度營銷策略，積極創造條件開展業務。

第三，發揮好大堂經理的服務窗口作用，加強對客戶的識別、分流、引導。同時切實加大自助設備投入，優化自動柜員機功能，簡化操作流程，提高交易效率和便捷度，分流柜面業務

第四，積極推進差異化服務，對具有持續穩定增長能力且綜合貢獻度大的高端客戶，提供個性化服務，從根本上穩定客戶關系，積聚和擴大核心客戶。對中端客戶提供綜合化和標準化彈，維護和提升合作關系。對普通客戶，提供標準化服務，降低交易成本，合理利用利率和費率杠桿，促進客戶結構調整。

三、完善制度，規范標準，注重培訓，提升學習力、成長力

千斤重擔大家挑，人人身上有指標，根據業務情況，建立和完善員工績效考核機制。

強化窗口管理、提升窗口形象，滿足客戶多層次的服務需求，從服務禮儀、服務素質、服務管理等方面對服務標準作出了規范。針對服務環境、服務行為、服務技巧等方面的問題，積極改進、不斷創新，提高我行的服務品質，創造一流的人性化服務環境，提升客戶滿意度、貢獻度，打造**支行客戶服務的優良口碑，以優質服務提升競爭力。注重員工培訓，加強對全員業務技能和業務流程、員工語言溝通能力和服務技能的培訓工作，堅持每日晨訓點評，班后自評，每周學習，打造學習型企業。全面抓好柜面服務，落實服務的長效機制。

四、強化風險管理，推進持續發展

銀行客戶經理工作計劃范文第2篇

本文試圖通過對商業銀行現有的人力資源狀況和香港銀行客戶經理組織架構的分析，以期探索出商業銀行如何選用客戶經理的途徑。

一、商業銀行客戶經理制人力資源的現狀

目前的商業銀行的業務人員大都以大中專畢業生為主，人員結構相對合理，人員素質相對較高?？蛻艚浝碇扑w現的人力資源，不言而喻是客戶經理?？蛻艚浝淼恼w素質決定了客戶經理制的穩健運行和預期效益。

（一）人員選拔上的誤區，體現了客戶經理群體良莠不齊的現狀

（二）客戶經理的管理真空，體現客戶經理制監督管理中的漏洞

（三）高薪背后的無奈，體現了銀行客戶經理經營理念的偏差

二、客戶經理制對人力資源的要求

對于我國商業銀行實施客戶經理制中出現的種種現象，我們在今后的實施與實踐中將如何改進，我們應該遵循客戶經理制對人力資源的要求、應該明確客戶經理的級別和職責。

（一）客戶經理制對人力資源要求的原則

1.客戶經理制對人力資源要求的一般原則

商業銀行客戶經理制對人力資源要求的一般原則就是銀行管理與開發人力資源的共性，其主要內容是：依據銀行經營與管理的要求，提出人力資源的保證體系運用的內容及其模型，便于管理者在實際工作中加以比較和運用。

（1）追求服務質量。（2）社會道德。（3）信息溝通。（4）高效率工作。（5）相互信任。

2.客戶經理制對人力資源要求的特殊原則

（1）人才結構優化的原則：商業銀行的人才結構主要包括專業結構、能級結構和智能結構。專業結構指所需的有關專業人才的構成比例?？蛻艚浝碇蟋F代商業銀行專業人才結構除了配置大量的金融財會人才外，還需要隨著經濟環境、經營環境的變化而進行適時的調整；
能級結構是指各部門的高、中、低級三種不同專業能力的人才比例構成，在具體配置時應根據商業銀行的機構層次、性質任務、服務對象的規模層次劃定合理的比例；
智能結構是指不同智能類的金融人才的比例構成。

（2）人力資源的外聘原則：對于一些大型的跨國公司或大型的企業集團，如果銀行現有的人力資源無法滿足客戶的服務要求，銀行應及時采取外聘原則。當然該原則的運用應該是與客戶進行充分的交流和溝通的基礎上進行的，在專業方面應是了解和精通的專業人才。

（二）商業銀行客戶經理制對人力資源素質結構的要求

客戶經理制是銀行企業組織中的新興系統，是銀行企業組織中的一個重要組成部分。銀行通過客戶經理與客戶建立一個全面、明確、穩定的服務對應關系，把簡單的柜臺服務延伸到市場中去為客戶提供高質量、高效率、全方位的金融一體化服務?？蛻艚浝碇频男袨橹黧w是客戶經理人，構成客戶經理的人力資源的素質的高低是客戶經理制實施效果好壞的前提條件，客戶經理的素質包括：

1.智力素質

2.能力素質

3.心理素質

4.經驗水平

客戶經理需要具有一定的從業經驗積累，一般說來，客戶經理的級別越高應該對應越高的從業經驗年限，但對于一些特殊行業大型合資項目、基礎建設項目而言，需要外聘專家擔任。

（三）按客戶經理的素質結構劃分人力資源級別的要求

1.按主體經營機構劃分

按商業銀行的經營主體劃分可分為：總行級客戶經理、分行級客戶經理、經辦行客戶經理。

（1）總行級客戶經理：總行級客戶經理面向的是行業或產業領域中全國性、集團性的客戶群體，因此在人力資源的配置上對級別、素質要求最高。其主要側重于對市場分析能力、客戶預測能力、客戶顧問能力和對相關產業、行業熟知程度等方面，對學歷、經驗水平的要求也相應較高。

（2）分行級客戶經理：分行級客戶經理服務對象是地區性企業，其人力資源配置在級別和素質上與總行級客戶經理比較相對較低。其素質權重也向實際業務操作能力素質方向傾斜。

（3）經辦行客戶經理：經辦行客戶經理面對的是客戶較為具體的操作性需求，是金融產品的最終營銷者。其綜合素質較低但更加側重公關能力和對銀行崗位知識的掌握。

2.按客戶經理等級劃分

（1）資深級客戶經理：資深級客戶經理應具有大學本科以上學歷，熟練掌握一門外語，從事信貸、結算、資金計劃等相關業務工作十二年以上，從事過兩個以上的銀行專業工作崗位，或在高級客戶經理的工作崗位上工作五年以上，有能力達到本級應有的目標業績，具有很高的風險防范和識別能力、業務開拓能力、客戶關系管理能力、組織和協調能力。

（2）高級客戶經理：高級客戶經理具有大學?？埔陨蠈W歷，有一定的外語水平，從事信貸、結算、資金計劃等相關業務工作八年以上，從事過兩個以上的銀行專業工作崗位，或在中級客戶經理的工作崗位上工作五年以上，有能力達到本級應有的目標業績，具有較高的風險防范和識別能力、業務開拓能力、客戶關系管理能力、組織和協調能力。

（3）客戶經理（中級）：從事信貸、結算、資金計劃等相關業務工作五年以上，從事過兩個以上的銀行專業工作崗位，或在中級客戶經理的工作崗位上工作五年以上，有能力達到本級應有的目標業績，具有一定的風險防范和識別能力、業務開拓能力、客戶關系管理能力、組織和協調能力。

（4）客戶經理助理（初級）：實習期滿合格，有能力達到本級應有的目標業績，具有一定的風險防范和識別能力、業務開拓能力、客戶關系管理能力、組織和協調能力。

三、建立客戶經理制人力資源的運行制度

客戶經理制作為一種新興的制度，在運行和實施中不能照搬照抄國外的經驗，由于我國由中國特色的社會主義經濟有其特殊性，我國商業銀行的主體國有商業銀行也具有特殊的背景，有明顯的時代的烙印，因而不能等同視之。

在客戶經理制的實施過程中針對人力資源的配置、管理、考核等諸多問題都是日后在客戶經理制實施過程中應該關注的問題。

（一）人力資源的規劃和調配

客戶經理制需要通過合理的調配和規劃人力資源使其使用價值最大化，以期達到利潤最大化的目的。

1.人力資源的規劃

人力資源規劃是分析商業銀行在不同的情況下的人力需求，使各部門有充足的人力資源，確保有適當數量的合適人員，于某一時間內擔任適當的職務，從而實現銀行的長期或短期的目標。

（1）人力資源的規劃是為了幫助并保留銀行所需的適量的人才隊伍；

（2）預先做好人力替換安排，以避免因管理者退休或發生意外而引起的經營或繼承問題；

（3）幫助員工改進個人的工作技巧，最大限度地發揮其潛在的能力，滿足員工個人的成就感。

（4）配合銀行的其他政策及營運計劃，提高員工長期的工作效率和勞動生產力。

2.人力資源的調配

作為銀行而言，除了要了解分析銀行內部的人力資源的供求狀況外，還要檢查員工的能力是否得到了充分的發揮和利用，其能力是否適合工作要求。人力資源的調配就是促進人與事的配合，充分開發人力資源。

（1）人員的調配是人盡其才的手段，人的才能各異，只有把人放在最適合的崗位、職位上，人才能發揮出自己的潛能。

（2）人員的調配是激勵員工的有效手段，人員的調配包括職務的升降和平行調動，由于內在的激勵作用和面對新工作環境、工作內容的變化，可以使人產生應付挑戰的亢奮，從而提高工作積極性，利于挖掘潛能。

（3）人員的調配是實施人才資源計劃的重要途徑，通過調配，架構人力資源結構，使之趨于合理，提高人力資源開發水平和人力資源使用效益。

（二）客戶經理制人力資源的崗位管理

客戶經理是聯結銀行和客戶的橋梁和紐帶，客戶經理制的運行的穩定性直接影響商業銀行的營銷水平。銀行需要通過制度來保證組織的相對穩定性，在有條不紊的運行中產生良好的功能和較高的效率。

1.客戶經理的上崗管理

（1）資格審查制度：對各級客戶經理的準入資格及審查認定的方法、步驟進行規定。

（2）競爭上崗制度：通過引入競爭機制，選拔優秀人才，帶動人力資源的整體素質的提高。

（3）上崗培訓制度：客戶經理聘用前必須經過崗前培訓，崗前培訓的內容應重點放在基本技能的培訓上。應包括：金融基礎理論、企業財務制度、銀行基礎知識等，同時對培訓的結果進行考核，對于不合格的人員重新培訓或實行淘汰。

2.客戶經理在崗管理

（1）職業道德和行為規范要求：通過不斷的提高客戶經理的道德修養，加強職業行為規范化管理，是指樹立良好的職業形象和社會形象。

（2）依法對開展的業務進行管理：客戶經理代表的是銀行的形象，應加強對客戶經理的業務的合規性、合法性的監督，避免因為個體性行為給銀行帶來負面的影響和損失。同時各級客戶經理應在銀行的授權范圍內開展營銷工作，在管理中應避免個人越權行為帶來的經營風險。

銀行客戶經理工作計劃范文第3篇

銀行柜員工作計劃一：銀行前臺柜員工作計劃

回想上一年的工作，作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務，為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統的學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業務咨詢也能給予正確的反饋、答復。

新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實際，客觀分析自身所存在的問題和不足，結合縣聯社和我社發展的實際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題，重點做好以下幾個方面的工作：

1、繼續加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業務技能，在XX年里，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業資格證的相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質。

2、結合我社的服務創優工程開展實際情況，不斷提升自身專業技能，繼續狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質。

3、結合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式、方法，立足實際，著力窗口接觸點的同位思維，充分理解客戶的心態，善于換位思考，積極探索客戶維護和服務的方式、方法，并結合當前實際給予有效的開展落實，通過優質服務的開展，不斷提升現有客戶的忠誠度和誠信度。

4、熟練的掌握各種業務技能特別是計算機操作、財會業務等技能，努力適應時展需要，培養多方面技能，更好的實踐為三農服務的宗旨，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務技能。

我將努力克服自身的不足，在基社信用社領導的的帶領下，我將立足自身實際，嚴格服從領導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體信用社職工一起，團結一致，為我社經營效益的提高，為完成20XX年的各項目標任務作出自己的努力。

銀行柜員工作計劃二：20XX最新銀行柜員工作計劃

本人在 xx 支行任職柜員，于 20XX 年加入中國銀行工作至今，曾擔任公司業務、清算業務前臺柜員工作， 對于有幸成為中國銀行的一員，感到很高興，本人一直懷著認真積極、熱誠有禮的工作態度去面對工作，履行職責，以滿腔的熱情在各個崗位上兢兢業業工作。

能參加行里組織的后備人才競聘，是我一直以來的奮斗目標，能為行里作貢獻，提升自我，贏取客戶對我們工作的認可，為中國銀行的金漆招牌添光彩，特制定以下工作計劃于設想：

一、 團結協作、增加團隊凝聚力

不斷提升業務技能與團隊協作不可分，在自我增值的同時，必須強化自身的業務能力水平，勇于擔起業務骨干的擔子，配合行里領到分配的工作，帶動全員營銷、合規經營、嚴抓內控的工作重點，以點帶面，發揮協作精神，增強團隊凝聚力，以良好的精神面貌、頑強的拼搏精神去面對日益劇烈的市場競爭。

二、 以標準化服務為基準，加強服務意識

日常業務中，標準化服務的規章制度要求必須銘記于心，以優秀的服務意識，了解客戶之所需，急客戶之所急，文明禮貌、服務入微，讓客戶感到賓至如歸，提高客戶對我行的忠誠度，有利于發掘客戶需求，有利于我行發展。提高服務質量，必先由大堂、柜臺開始，打造專業的服務團隊，增強責任感、增強服務意識、提高工作效率，以過硬的業務技能，高效率、高質量地完成柜臺工作，減少客戶在大堂等候的時間。

銀行柜員工作計劃三：銀行柜員工作計劃

根據我行今年一年來會計結算工作的實際情況，明年的工作主要從三個方面著手：抓服務、抓質量、抓素質，現就針對這三個方面制定我營業部在20XX年的工作思路。

一、以客戶為中心，做好結算服務工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的首問責任制、滿時點服務、站立服務、三聲服務我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空等結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求

1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。

3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

7、做好會計核算質量的定期考核工作。

三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍

1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

銀行客戶經理工作計劃范文第4篇

一、指導思想

以客戶為中心，以市場為導向，以負債業務要快進為主題，以賬戶管理為基礎，以貸款牽引為動力，以優質服務為保證，以客戶經理為主力軍，強化公司客戶存款發展戰略，完善公司存款工作機制，加大公司客戶的開發和營銷力度，提高公司客戶存款市場占有率。

二、工作目標

（一）公司客戶存款凈增：10000萬元

（二）公司客戶存款日平均余額凈增：

（三）新增中小民營客戶：100戶

三、工作措施

（一）強化公司客戶存款發展大戰略。

1．強化公司客戶存款發展大戰略是我經營的客觀需要。存款是商業銀行最主要的資金來源，沒有存款就沒有貸款，沒有貸款就沒有銀行，這是銀行產生的根本所在。而且存款規模的大小，直接關系到銀行業務的盛衰、風險程度、發展潛力及利潤多少。目前，商業銀行存款種類較多，按照不同的角度和不同的標準，可以分為不同的種類。公司客戶存款人是商業銀行存款的一個種類之一，是對公存款的重要組織部分，是數額大、成本低、發展快的重要資金來源，也是銀行重要的效益增長點。因此，加快公司客戶存款發展步伐，提高公司客戶存款占比對我行的發展有重要意義和作用。

2．強化公司客戶存款發展大戰略是商業銀行競爭的需要。金融競爭是圍繞著資金商品占有率而展開的，因此，存款始終是各商業銀行業務競爭的焦點。同時，存款既是銀行的一種負債產品，又是銀行為社會和客戶提供的一種金融服務。事實上，公司客戶之所以把錢存入銀行，是因為某種存款能夠滿足其需要。市場和客戶能在多大程度上接納這一金融服務，受到客戶的動機和選擇的很大影響。在存與不存、存多存少、采取什么形式存款、在哪家銀行存款等問題的選擇上，主動權在客戶手中。因此，商業銀行要在負債業務經營上實現預期的目標，在存款市場上占有較大的份額，就必須主動出擊，實施有的放矢的營銷策略，積極拓展優質存款客戶。

3．強化公司客戶存款發展大戰略是落實“三進”發展戰略的需要。沒有存款就沒有貸款，存款是貸款的基礎，貸款是存款的衍生?！叭M”指的是中間業務要突進、負債業務要快進、資產業務要穩進?！叭M”中負債業務要快進是基礎，如果沒有負債業務的快進，就不可能有充足的資金來源，沒有充足的資金來來源，就談不上資產業務的穩進。

（二）優化公司客戶存款機制

組織公司客戶存款是一項業務綜合性很強、涉及面很廣的工作。因此，建立公司客戶存款組織體系，是完成公司存款任務的保障。

1．領導負責。公司客戶存款是我行存款的重要組成部分，公司客戶存款工作是我行存款工作的重要工作，抓好公司客戶存款對我行擴大資金來源有重要的意義。因此，各行領導，特別是各行一把手要將公司存款納入重要議事和辦事日程上來，將公司存款工作當著重要性的業務工作親自拿在手上，落實到具體的工作上，在人力、物力、財力，以及信貸資金、通訊工具等方面進行必要的傾斜，保證公司客戶存款健康穩定的發展。

2．歸口管理。公司客戶存款由市分行對公存款中心牽頭管理，公司業務部門和各行信貸部門作為公司客戶存款營銷主管部門，全面承擔起組織公司存款業務的責任，切實加強對公司存款工作的政策指導、客戶開發與維護、產品開發與營銷、業務檢查與考核、信息收集與利用等，使公司存款工作落到實處。

3．分工協作。對公存款中心是公司客戶存款的牽頭和管理部門，負責公司存款計劃的制定和管理；
公司業務部門負責公司存款的組織和具體實施部門，負責公司客戶存款營銷、推動與實施；
信貸管理部門負責貸款客戶的存款組織工作，對貸款客戶的賬戶設立、銷售資金歸行、產保證金到賬率的管理等，并在貸款項目審批中對存款業務提出一些限制性附加條款；
會計部門負責對客戶提供優質高效的結算服務，并及時向客戶經理提供大額存款劃轉信息；
資金營運部門負責加強對公司客戶存款資金運作、存款結構等變化情況的分析，搞好資金調度；
科技部門負責根據客戶提出的科技需求，及時開發科技含量較高的產品和服務等。各部門要明確職責，發揮優勢，團隊營銷，整體聯動。

4．客戶經理營銷?？蛻艚浝硎枪究蛻舸婵畹闹饕獱I銷者和責任人，對自己負責的客戶存款進行承包，通過為客戶量體裁衣、度身訂做服務方案，為客戶的業務需要提供一體化管理和全方位的“一對一”服務，促使公司存款的增長。

（三）加強公司客戶存款營銷。

1．實行差異化服務，牢牢抓住現有優質客戶。按照“二八定律”，銀行80%的客戶存款來自于20%的客戶，因此，要盡快著手開展現有客戶的細分工作，逐步建立客戶分類管理制度，按行業性質、特點、對銀行的貢獻度大小等，對客戶進行分門別類地管理，根據不同類型客戶的特點制定優質客戶的標準，然后把我們的營銷力量集中到最能贏利的客戶身上，盡可能地滿足他們的需要，提高他們的忠誠度。

2．關注新興行業和新型企業，不斷挖掘新的優質客戶。在銀行的客戶中，部分客戶之間有著密切的聯系，有的是企業上游客戶，有的是其下游客戶，銀行有時并非清楚。通過與客戶的溝通，以老客戶介紹新客戶的途徑來拓展企業存款市場。同時，要深入研究行業、公司的發展趨勢，明確長期的合作群體和服務群體目標，對成長性較好的新興行業和新型企業，從一開始就與之建立良好的合作關系，通過各種金融手段把合作關系鞏固起來。如中小民營企業，它們是我市一個快速成長的新興客戶群，代表著未來的市場方向，因此，也是我行公司客戶存款的發展戰略和重點營銷對象。

3．滿足優質客戶金融需求，構建新型銀企關系。在產品策略、服務策略、公關策略和網點設置策略上都應優于競爭對手，特別是要重視開發一些具有我行獨特優勢的金融產品，通過培養吸收企業存款的核心競爭力來吸引客戶，從而推動公司客戶存款的穩定增長。因此，在服務上，提供手續簡便、環節少、速度快、查詢便捷和高效的優質服務。在服務品種上，提供結算、貸款、網上銀行、財務顧問等多樣化的品種服務，滿足客戶的各種需求。

（四）疏通公司客戶存款渠道。

1．強化貸款牽引作用。以公司客戶提供信貸服務為切入口，與客戶建立緊密的、全方位的合作關系，擴大公司客戶存款來源。一是對信譽高、效益好、實力強、第一還款來源和第二還款來源充足，并能帶來較為可觀的低成本資金的大中型公司客戶，根據客戶的經營特點，設計符合客戶需求的系列貸款品種，以降低客戶的融資成本，及時滿足客戶的資金需求，擴大客戶在我行的貸款份額。二是凡在我行貸款的公司客戶必須在我行開立賬戶，特別是基本賬戶，并寫進銀企合作協議或作為貸款附加條件，做出硬性約定。三是要求公司客戶維持一定的支票賬戶存款余額，以此作為貸款定價的條件。四是對公司客戶使用銀行資產類金融產品有關保證金（如承兌匯票、保函）的轉存率和項目自有資金到賬率要做出硬性約定，即必須達到100%，并寫進合作協議或作為貸款附加條件。五是對公司客戶的銷售資金歸行率做出硬性約定，并作為信貸條件之一。對本行獨家提供信貸服務的，銷售資金歸行率必須達到90%以上；
對使用多家金融機構貸款的，銷售資金歸行率不得低于我行信貸業務占比。

2．拓展結算吸存功能。通過為公司客戶提供最現代化的結算網絡和結算工具，為其提供最先進的結算服務，來吸收大量結算資金存款特別是非貸款客戶的結算資金。一是通過匯款直通車、及時通等先進的結算網絡，在時間和空間兩個方面最大限度地滿足客戶的需求，將資金流動和財務結算納入一個無地域和無時間限制的交易空間。二是提供匯兌、托收承付、委托收款、銀行匯票、本票、銀行卡、儲蓄旅行支票、內部資金劃撥、資金清算、查詢查復等現代化、系列化的銀行結算一攬子。三是擴大網上交易范圍和領域，通過新生科技手段吸引公司客戶存款；
四是根據客戶要求實現資金自動劃撥。

3．加強資金源頭控制。一方面加強對資金集中公司客戶的存款管理，即對全系統（集團）資金實行“收支兩條線管理”，資金收入全額上劃至集團總部，費用開支、項目資金運用等資金支出一律通過集團總部下撥的公司客戶，其資金在總部。另一方面加強對分散式公司客戶的存款管理，即對資金管理實行分散管理的分支公司自主支配，其資金源頭在分支公司。一是廣泛收集資金信息，尋找資金源頭。實行“收支兩條線”的系統戶、集團戶的集并資金；
生產性、商業性客戶的銷售資金；
收費性客戶的收費資金；
上市公司的配股資金；
新成立公司的注冊資金、股本金；
公司客戶的工資資金；
基礎設施（國債轉貸、移民建鎮、技術改造、堤防建設）的項目資金；
招商引資的外來資金；
改制企業的“職工補償（買斷）”資金等。二是加大源頭資金的營銷力度，建立分層、分級的開發體系。從資金的源頭確定開發的層次；
資金源頭在孝感市的，由總行直接開發。資金源頭在省級的，由省級分行直接開發。資金源頭在地市級的，由二級分行直接開發。資金源頭在縣級的由縣市支行進行開發。資金源頭在鄉鎮的，由當地銀行分理處開發。以形成上下聯動的開發格局，增強競爭合力。

4．擴大以“代”引存領域。以“代”引存就是通過為公司客戶提供代收代付業務，實施“用戶變存戶”戰略，把為客戶代收和代付的各種資金款項變成銀行的存款資金。一是方便單位和個人的工作和生活。充分利用電腦存款業務通存通兌的優勢，采取“繳費一本通”或“繳費一卡通”等方式，代客戶向多家收費單位繳費，減輕收付款單位或部門的工作壓力，提高工作效率。二是及時準確資金清算，按照繳收雙方合同簽訂的時間及時保證進行資金清算，保證雙方的權利和義務。三是加強資金集中管理。保證繳費人的一個賬戶可繳納所有與銀行簽訂代收費協議的收費企業的各項費用，或各個網點代收的款項隨時集并。四是通過網絡代收代付鎖定客戶資金，要大力營銷網上銀行業務，把自身的計算機網絡與客戶的計算機網絡緊密地聯結起來，保證客戶資金全部通過我行封閉運行。

5．實施差別化管理策略。差別化管理是指客戶經理在拓展公司存款業務時，要根據不同客戶的特點開展營銷，盡量滿足客戶個性化的金融需求，努力搞好客戶資源深度開發，以此來吸引公司存款。一是搞好客戶價值分類。以客戶創造的存款綜合效益為標準，對優質大存款客戶全面進行綜合評價，劃分價值。二是掌握客戶需求類型，根據客戶貸款需求型、結算需求型、代收代付需求型、理財需求型等存款客戶，提供度身訂做的服務。三是制定特色服務清單。在對客戶進行價值和需求分類的基礎上，逐一列出客戶個性化的服務需求、擬訂服務方案、開具客戶特色服務清單，提供特色服務。四是建立銀企高層會晤機制，分管行長和“一把手”行長要分別與轄內的重要優良客戶建立固定聯系，定期會晤，以達到交流情況、聯絡情感、提升客戶關系的目的。五是為企業戰略發展提供解決“方案”，認真研究對優質大客戶發展具有重大影響的新的效益增長點、新情況及新問題，充分利用銀行各方面的優勢為其戰略發展提供完整的解決方案，不斷深化銀企關系，增加公司存款。

6．創新服務方式。一是創造新存款品種，根據客戶需求在存款利率、期限、計息方法、附加服務、提款方式和轉讓性等構成要素上進行組合，開發出新的存款產品。二是防止客戶流失和挽留客戶。公司業務部門、會計結算部門和信貸部門要加強對客戶流失情況的監測和檢查，并制定一系列管理措施；
客戶經理要不斷地去拜訪客戶，高度重視客戶動向。所有員工在處理銀行與客戶矛盾和客戶投訴時都要主動熱情、盡職盡責，如有特殊情況，由客戶經理與有關部門組成專門小組進行補救，提高服務水平、加強營銷能力、降低、豁免某種收費等等，千方百計留住客戶。三是優化柜面服務，不斷強化柜面服務責任，建立柜面服務獎懲機制，嚴肅查處客戶投訴事件，切實提高柜面規范服務水平。不斷強化柜面服務責任，建立柜面服務獎懲機制。嚴肅查處客戶投訴事件，切實提高柜面規范服務水平。同時，對具備一定規模效應的中小企業和民營企業群所在營業網點，要加大科技和設備的投入，及時開通全國聯行、實時匯兌業務，以不斷增強市場競爭力。

五、加強公司客戶存款管理。

1．加強公司客戶存款的計劃性和穩定性管理。加強公司客戶存款的計劃性就是要加強對公司客戶存款的均衡性管理，保證存款的均衡的按計劃進行，防止存款月未上升，月初下降，這既不利于存款業務的發展，更不利于我行經理效益。因此，要加大對存款計劃執行情況和日均存款考核的力度，保證計劃的發展。在公司存款結構中，定期存款流動性差，穩定性強，活期存款流動性強，穩定性差；
公司客戶數量越多，則存取款相互抵消的可能性越大，存款就能在動態中保持相對的平衡，且資金流動性較大，則存款穩定性較差。另一方面，存款期限長短也直接影響存款穩定性，存款平均存期越長，則存款穩定性越大，反之則較差。因此，要加強存款結構和客戶的管理，保證存款的穩定性，從而擴大存款規模。

2．建立信息反饋網絡。由市分行公司業務部門對各系統性、集團性公司客戶的主辦行、協辦行、分管領導、管戶客戶經理和客戶賬戶進行明確，凡遇系統性、集團性公司客戶內企業往來關系、結算渠道、機構設置、領導變動及同業競爭等情況，管戶客戶經理及相關行（處）都應及時通報，以便采取相應對策。同時，各管戶客戶經理應建立客戶資金收支及存款變動登記臺賬等資料，并制定統一報表，按五日、旬或月報送系統性、集團性重點公司客戶資金情況，定期召開協調會，研究營銷策略。

3．建立行領導與客戶高層會晤制度。市分行和各行對所屬的公司客戶要建立高層會晤制定，行領導和首席客戶經理要定期或不定期的到企業與高層領導進行座談，了解企業生產、資金供求情況，以及人事變動情況，掌握企業基本情況，增加感情。

銀行客戶經理工作計劃范文第5篇

（一）香港銀行的結構體系經確認香港的199家銀行機構中，154家為持牌銀行，20家為限制牌照銀行，25家為接受存款公司。外資銀行來自34個國家，共1400家分行，其中全球最大的100家銀行有70家在香港開展業務。（二）香港銀行的經營理念1.以客戶為中心的營銷策略。用服務留住顧客，通過幫助客戶解決財務或投資問題，切實有效地留住客戶。匯豐銀行的核心價值為“長期的符合道德標準的客戶關系”。2.解決方案式的營銷方法。香港的銀行根據客戶個性化金融需求提供可選擇的解決方案，理財經理和理財規劃總監先進行客戶投資風格的細分，再根據客戶的理財風格進行解決方案式的營銷。3.全方位的客戶營銷機制。香港銀行內部成立利潤、產品、成本3個中心，為客戶提供個性化服務?？蛻艚浝韽氖驴蛻袈摻j，信貸經理從事調查與核準，風險經理從事評估與審批，操作經理從事操作與效能，貸后經理從事跟進與服務。（三）客戶經理會議制度香港的銀行都有客戶經理會議制度。每天早會，以小組的形式，5至10分鐘，作用是傳達信息，成員溝通。每周例會，也是小組形式，30至45分鐘，由組長向組員介紹業績狀況，檢查每位客戶經理指標進度，傳達上級行指示，安排近期工作，學習業務知識。每月中心例會，1至2小時，以大組的形式，各組長匯報小組工作狀況，檢查整體業務指標進度，進行個案討論，交流經驗和市場信息。

二、匯聚人力資源信息，提升服務水平

（一）迫切的人力資源問題一是發展領導和接班人計劃，據調查，無論是海外還是國內，都將“發展領導和接班人計劃”列為首要問題。二是招聘緊缺技術人員，企業之本在于人，找到合適的員工依然是企業面臨的嚴峻挑戰。三是把人力資源和企業緊急優先事項聯系，將人才的選用培養與企業的長期發展緊密關聯。（二）人力資源需求的主導趨勢香港專業機構對全球1309家企業的人力資源需求調查顯示：排名第一的是下一代領導力，占62%；
第二是培養人才戰略，占61%；
第三是組織加速發展，占58%；
第四是轉變人力資源管理，適應新的商業要務，占57%；
第五是董事會如何影響人力資源決策，占54%。（三）香港銀行績效考評方法香港的銀行大多采用平衡計分制將銀行的經營管理目標轉化成4個考評指標：一是經營績效指標，包括細分市場增長率、風險調整資本收益率；
二是客戶服務指標，包括市場占有率、客戶滿意率；
三是內部管理指標，包括創新流程、售后服務流程；
四是企業文化指標，包括員工保持率、員工滿意度。（四）香港銀行薪酬分配體系香港銀行薪酬分配體系主要從以下方面建立：一是堅持市場調研、同行交流、參考政府數據、參考市場調研報告。二是做好薪酬設計，員工級別、晉升級別、員工人數、市場定位。三是制定調薪方案，強調整體薪酬回報、將每月固定工資定位于市場中位數、獎勵優秀表現員工、不獎賞不達標員工。

三、運用培訓成果，改進工作方法