2023年金融機構反洗錢征文優秀作文范本三篇

下面是小編為大家整理的2022年金融機構反洗錢征文優秀作文范本三篇,供大家參考。

　　工作上的信用是最好的財富，沒有信用積累的青年，非成為失敗者不可。下面是范文網小編為您推薦金融機構反洗錢征文優秀作文范文三篇。
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　　歷經十載，反洗錢迎來第十個年頭的成才。古人云：十年寒窗無人問，一舉成名天下知。反洗錢工作從十年前的無人知曉，到如今雖說不能為天下知，但也形成廣泛的關注和認知。

　　隨著我國的經濟長期、持續、快速、平穩增長，本土的國內外的洗錢活動日益增多，而且呈現多元化、網絡化的特點。因此，進一步加強反洗錢的宣傳在目前的經濟形勢下更現重要性。反洗錢宣傳的終極目標就是要“天下知”，人民群眾只有充分了解反洗錢工作，才能主動防御、主動監控、主動舉報，更好的配合監管部門的工作。反洗錢宣傳工作雖說取得一定成效，但也同時存在宣傳廣度窄、形式單一等問題。對于反洗錢宣傳的工作，提出一下幾點建議；

　　一、 鞏固高風險行業，輻射全社會

　　金融行業作為資金流通的場所，成為洗錢活動的主要渠道。對于金融業的反洗錢宣傳一刻也不能放松，從一線業務到管理，宣傳工作自上而下，層層下達，必須保證金融從業人員的反洗錢意識，鞏固好重點監控行業。

　　反洗錢宣傳在金融機構開展的同時，往往忽略了其他行業、人群的宣傳工作。由于洗錢活動的多樣性，目前已顯現出金融行業以外的其他行業洗錢活動，所以反洗錢的宣傳工作同時也需向各行各業進行，把宣傳工作的范圍擴大到全行業，全層次人群。

　　二、 多形式的宣傳手段，深入民心

　　目前的反洗錢宣傳活動過于單一，拉橫幅、喊口號、設立咨詢崗等只能讓群眾知道“反洗錢”的存在，而不知道如何“反洗錢”。我們應該采取群眾喜聞樂見的方式，比如借鑒公益宣傳，在宣傳載體上利用明星效應、卡通人物、時尚海報等，全方位抓住各年齡層群眾眼球，首先要吸引他們關注。然后在宣傳內容上要通俗易懂、貼近生活，少用專業詞語，少用口號式標語，多以案例、圖形表達、故事等，讓人民在娛樂的同時接受到反洗錢的教育，只有這樣的宣傳效果才會傳播快，更能深入民心。

　　三、 全方位媒體推動

　　固有的折頁、橫幅、櫥窗、宣傳欄等宣傳方式往往處于被動狀態，在這些原有的宣傳方式下，我們應該多充分利用主流媒體和新媒體。在電視、廣播、報刊等主流媒體下進行宣傳，會更寬的擴大反洗錢的宣傳面，結合微博、微信、網絡宣傳等新媒體，更能主動推送宣傳內容，形成全方位、多層次、廣覆蓋的宣傳格局。

　　加大反洗錢的宣傳力度，需要社會各職能部門、各行業機構、各層次人群積極參與，因此我們都有責任宣傳反洗錢工作，使反洗錢工作能深入持久的開展下去。

　　洗錢不僅破壞我國的金融體系，影響金融業的健康發展，而且還會對我國經濟建設和社會穩定產生重要的破壞作用。洗錢對一個國家的經濟、金融乃至政治秩序和社會穩定都會造成相當嚴重的破壞作用。有關專家分析，一些不法分子通過洗錢，把國有資產變成自己腰包的錢，造成國有資產流失；
通過洗錢，腐敗分子把地下收入變成合法收入，非法所得變成合法所得，洗錢成為助長腐敗的溫床；
洗錢讓其他國家的“臟錢”得以重回流通并游離于任何統計之外，影響貨幣需求，并有可能對利率產生沖擊；
洗錢往往把資金從合理投資轉移到低質量投資上，經濟增長可能受到消極影響。

　　一、 動搖社會信用，誘發金融危機，威脅國家的安全

　　反洗錢的實踐表明，金融系統是洗錢犯罪分子利用的主要通道。商業銀行作為自主經營的企業，信用是其“生命線”。但是如果有消息披露甘銀行被洗錢分子利用，公眾將對該銀行甚至整個銀行系統的信用產生質疑同，動搖銀行的信用基礎。別外，由于洗錢活動的資金轉移完全脫離了一般的商品勞務交易的特點，其資金轉移完全受洗錢的需求所制約，因此，資金的流動毫無規律可循，洗錢很可能成為金融危機的導火線。金融機構破產倒閉會帶來金融體系不穩定，金融危機的產生必然帶來經濟的混亂，進而造成政治上的混亂。另外，無論是基地組織還是東突恐怖組織，都需要資金支持，這些資金的轉移都是通過洗錢完成的。洗錢已成為反政府組織、國際恐怖組織等獲得資金的重要渠道。這本身已經嚴重威脅到了國家的安全。

　　二、 造成資本外逃，使腐敗資金轉移境外，導致社會財富流失

　　我國的非法資金經過清洗之后，有相當一部分單向流向境外。國際上計算“資本外逃”的最普遍方式是貿易順差加資本凈流入與外匯儲備總額增加值之差。有統計表明，目前我國的“資本外逃”數額已經排世界第4位，僅次于委內瑞拉、墨西哥和阿根廷。我國的資金嚴重匱乏，大量的資金外逃給我國的經濟建設帶來嚴重的負面影響。在我國，貪污腐敗和洗錢有著密切的關聯。腐敗分子把貪污腐敗得到來的錢轉移至境外，再利用我國對外資的優惠政策，以外商的身份回國投資。這樣，形成一個權力與金錢互相依存的、里應外合的洗錢鏈，從而實現對國家和社會財富的赤裸裸的循環侵占。

　　三、 助長刑事犯罪，破壞社會穩定

　　如果洗錢過程非常順利，就為犯罪分子的下一次犯罪提供了資金支持，將會進一步刺激犯罪分子的犯罪欲望。比如黑社會就通過洗錢為其發展尋得了掩護資金，這樣就容易形成一個惡性循環的怪圈，助長了犯罪分子的囂張氣焰，從而給社會帶來極大的危害和不安定因素，擾亂社會秩序。

　　反洗錢，一個再熟悉不過的名字，對于我來說，天天都在與它打交道：大額數據完善，大額數據校驗，客戶風險等級評定，高風險客戶識別與跟蹤……這些，是我每天都必須做的工作，我喜歡它，我感覺它是那么的神圣，因為它有效的保護了金融體系的安全，維護了金融機構的信譽，穩定了我國正常的經濟秩序。我自豪，我以我的工作為榮。

　　然而，就在五年前，反洗錢對于我來說，是那么的陌生。當時，我剛剛參加工作，作為一個柜員，每天的工作就是存錢、取錢。會計主管告訴我說，我行規定，五萬以上的存、取現金交易，十萬以上的轉賬交易要寫大額登記薄，這個登記薄很重要，千萬不能漏寫。我那時很納悶，寫這些有什么用?主管告訴我，是為了反洗錢。我又一次納悶了，反洗錢?就是不能把錢放水里洗嗎?是愛護人民幣吧?主管笑了。

　　我記得清清楚楚，那天下班，我們的會計主管和我都很晚才回家，她詳細地給我講解了什么是反洗錢。原來，反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。她告訴我，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款

　　項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。它具有宏觀的一面，也有微觀的一面；
它既涉及到理論又涉及到實際；
它既涉及到監管當局又涉及到金融機構；
它既涉及到法律，又涉及到政策，它既涉及國內，又涉及到國際；
它既涉及到標準又涉及到標準的執行；
它既涉及到反洗錢業務又涉及到各種金融業務；
既涉及業務又涉及科技手段等等等等。其中任何一個方面都值得人們去深思和研究。她說，你雖然以前沒有接觸過它，但是你要知道，作為一名銀行工作人員，反洗錢就在我們身邊，切不可掉以輕心。

　　從此，我就特別關注有關反洗錢的案例，不看不知道，一看可真是嚇一跳，犯罪分子大多是利用金融機構、地下錢莊、虛假投資、賭場、投資房地產、珠寶等方式將詐騙、走私、貪污、受賄、侵占、制販毒品、非法吸收公眾存款等犯罪獲取的贓款進行轉移。而手段又是那么的復雜、那么的專業。此后，我常常想，那我們怎樣才能有效地開展反洗錢的工作呢?

　　后來有幸看到了人行的文件，聽了人行組織的講座，讀了人行在交互平臺上發給我們的郵件，還學習了其他行的反洗錢經驗，使我茅塞頓開，在我們的工作中，一定要注意兩點：一是落實客戶身份識別制度，開展客戶身份盡職調查，即對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，了解客戶真實的身份、交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；
二是報送大額和可疑交易報告，即在為客戶辦理業務時，如發現異常跡象或涉嫌犯罪的情況或者是大額交易，應及時向人民銀行（中國反洗錢監測分析中心）報告。前者是我們反洗錢的基礎工作，是后者的重要前提；
后者則是我們履行反洗錢義務、防控洗錢風險的關鍵環節。

　　以上雖然只有兩點，可是，要做起來談何容易！我國反洗錢起步較晚，在立法及監管方面還存在不足，全社會反洗錢意識還較為薄弱。我國商業銀行反洗錢更是缺乏經驗，在前進道路上還存在諸多問題和難點。我們的主管行長、營業部總經理非常重視這個問題，在我行先進的反洗錢系統的基礎上，又做了以下工作：

　　一、建立了嚴密、有效的反洗錢內控制度。嚴密性要求反洗錢內控制度必須覆蓋銀行的各個相關業務種類和業務部門，貫穿于有關的業務流程之中以及前臺、中臺和后臺，避免存在漏洞和盲區。有效性要求反洗錢內控制度不應是大的空架子，有可操作性和可執行性，必要時還應細化要求，制定配套的操作規程；
有效性還要求實行問責制，并且落實到位，獎懲分明，防止內控制度形同虛設、流于形式。

　　二、提高認識、增補人員。我行站在長遠、全局的角度看待反洗錢的重要性，考慮到反洗錢的外部效應，增加反洗錢專職人員，保證反洗錢各項工作的順利開展。

　　三、加強反洗錢培訓和考核。我行根據不同層級、崗位人員特點，有重點、多方位地開展反洗錢培訓，培訓內容應包括反洗錢基本法律法規、具體的反洗錢業務操作及甄別可疑交易的技巧。

　　加強了對反洗錢人員的考核，并與獎懲掛鉤，以調動其工作積極性。

　　我認為，我很幸運，在同事們的幫助下，深刻地認識了反洗錢，并在人行正確的領導下，開展著這一項很有意義的工作。金融機構是反洗錢工作的主力軍，我們會一如既往地把它做好，履行我們的四項義務：即制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務；
了解客戶義務；
大額和可疑支付交易報告義務；
保存記錄義務。同時，堅持三項基本原則，即合法審慎原則、保密原則和與司法機關、行政執法機關全面合作原則。

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