反洗錢年度工作計劃范文

反洗錢年度工作計劃范文

　　這段時間對于一名反洗錢工作人員來說一定是“好嗨喲”，全面風險管理方案、年度反洗錢報告和報表、反洗錢自評報告系列材料，好像每一樣都不是什么省心的活。新的一年已經開始，我們又將迎來反洗錢工作計劃的撰寫工作。那么工作計劃該怎么寫?要寫什么?小助今天給大家聊一下自己對反洗錢工作計劃的一點心得體會。

　　反洗錢工作計劃的本末

　　年度工作計劃顧名思義就是年初對今年一年反洗錢工作的具體安排和打算，制定好了當然能夠幫助我們很快進入工作角色，推進各項工作有條不紊的開展。從現實意義上說，反洗錢工作計劃也是反洗錢工作資料的一部分，制定是否及時、質量是否達標也是反洗錢監管部門年底的一項重點考核指標。

　　那么我們如何才能制定一套符合機構實際情況，又能夠清新脫俗的工作計劃呢?我們首先要分析下我們能夠在年初確定的和不能確定的一些事情。

　　可確定的范圍：

　　1.機構總部制定的洗錢風險管理方案

　　2.本級機構年度內需要開展的反洗錢會議、培訓、宣傳任務

　　3.核心業務系統和反洗錢系統是否有升級改造目標

　　4.機構需要開展的內部自查、稽核任務

　　5.反洗錢配合開展協查、調查工作

　　6.重要制度文件的持續落實情況，如235號文、117號文等

　　7.法人機構開展風險評估工作方案及安排

　　8.開展打擊洗錢犯罪的專項行動，如掃黑除惡、打擊地下錢莊等

　　不確定的范圍：

　　1.當年人民銀行反洗錢工作重點

　　2.年度內監管部門新制度、文件的印發，導致本機構需要更新內控制度的情況

　　3.監管部門是否對本機構開展反洗錢執法檢查

　　4.協助或承擔當地反洗錢監管部門開展年度重點工作情況

　　5.其他合規目標或者風險管理目標，如維護客戶身份信息，完整率達到95%以上。

　　基本結論

　　結合上述兩部分內容我們可以基本得到以下結論：

　　1.反洗錢會議、培訓、宣傳、自查等常規性工作，該開展的還是要開展，除非是能做出真正的創新、特色，否則我們不必花大篇幅的去表述;

　　2.重點工作、總部風險管理方案的執行作為規定動作，我們挑重點說，明確“什么事”“什么時候去做”“希望達到的預期效果”三點;

　　3.上一年度末人民銀行印發，并在今年即將執行的重要文件，一定要重點說;

　　4.在人民銀行反洗錢年度工作會議召開前，尚未明確的工作重點，以及尚未明確的合規目標或者風險管理目標明確，可以簡化表述。

　　所以大家可以至少圍繞以下10個方面梳理年度工作計劃，并將重點工作、特色工作對號入座。

　　1.反洗錢組織機構建設及運行

　　2.反洗錢內控制度的修訂和執行

　　3.信息系統升級改造

　　4.反洗錢內部監督檢查

　　5.反洗錢會議、培訓、宣傳安排

　　6.重要文件的修訂、執行

　　7.洗錢風險評估工作(尤其是法人機構)

　　8.開展打擊洗錢犯罪專項行動的系列動作

　　9.發現可疑線索、協助調查以及應當履行的保密義務

　　10.19號文執行方案的開展

　　最后，計劃寫好之后一定要讓領導過目。因為說出去的話，是要算數的哦。