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對于很多公司來說，客戶就是公司的根本，而為了更好的服務他們，我們也是在不斷地提升自己。以下是由范文網小編為大家整理的“客戶經理工作總結范文2019”，僅供參考，歡迎大家閱讀。
著銀行體系主體多元化競爭格局的形成和資本市場功能的完善，對優質客戶的爭奪成為同業競爭的焦點，同時客戶需求的日益多元化、綜合化和個性化，既為銀行業創造了機遇又提出了挑戰。
要應對激烈的競爭，為客戶提供更高層次的、全方位的服務，提升自身效益，就必須建立一支反應迅速、綜合素質高、服務意識強的營銷隊伍---客戶經理隊伍。
但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業務能力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在，我認為還需進一步探討，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
一、客戶經理必須具備應有的素質
客戶經理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業務的代表，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，這就要求必須要有良好的職業道德與綜合能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。
1、要有高度的責任感、良好的職業道德和較強的敬業精神。具有較強的責任心和事業心，在兼顧銀行利益的同時，滿足客戶的服務或要求。嚴守銀行與客戶的秘密。
2、應具備較高的業務素質和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產品，通過在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業務素質，以適應業務發展的需要。
3、要機智靈敏，善于分析和發現問題。有一定的營銷技能與分析、籌劃能力。
4、熱情、開朗，有較強的攻關和協調能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業務層保持良好的工作關系，團隊協作精神強。
5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶。
二、客戶經理要善于把握市場信息，及時滿足客戶需求
作為一名客戶經理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析、研究、及時發現問題，反饋信息，促進銀行業務的健康發展。
要注重研究與開發市場，通過網絡、媒體等手段，了解國家產業、行業、產品政策、地方政府的經濟發展動態，分析客戶的營銷環境，在把握客觀環境的前提下，調查客戶，了解客戶的資金運作規律，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力。
及時了解各家商業銀行與客戶業務往來情況及在我行所占的比重；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發展規劃，客戶在我行的業務數量、質量、收益、潛力、需求等情況，鎖定目標客戶，建立起良好的合作關系。
三、客戶經理應做好客戶營銷與客戶維護工作
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發。開發的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。
根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向、工作目標和作業計劃。
首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
四、在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品
善于發現客戶的業務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發專用產品的可能性。
五、加強風險管理，有效監測和控制客戶風險
密切注意客戶生產、經營、管理各個環節的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施。
按照規定建立健全客戶檔案和監測臺賬，及時搜集整理、分析資料，實時監測客戶信用情況；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金；必要時積極參與企業管理，協助企業搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
2019年，作為一名信貸客戶經理，我度過了非常充實的一年。在這一年里，我的信貸業務技能、信貸工作經驗都有了較大的提升，尤其是在經驗教訓方面受益匪淺。
現將我全年工作情況總結如下：
今年我主要負責對公貸款的授信工作、以及部分個人貸款業務兼統計。統計部分已熟練掌握，今年未出現差錯。
年我參與了xx的調查工作，對于該筆業務，由于沒有得到明確指引和對固定資產貸款業務的不熟練，浪費了大量時間，但也通過該筆業務熟悉了固定資產貸款業務以及更為深入的了解了該企業的情況。
為此我重新翻閱了在學校所學的《投資項目評估》這本書，對于項目評估有了更深理解，并已纂寫了該企業項目貸款的調查報告，為今后可能的授信做好充分準備。
同時我也體會到了考察投資者實力的重要性，這是決定授信與否的關鍵之一。
在隨后的xx礦業調查中，我運用前面掌握的方法和經驗，使調查進行更加順利。對于項目貸款的授信流程和必要條件，我已能較熟悉掌握；但該類貸款需要注意的風控措施，還需往后真正的實踐才能學習和體會。
今年參與了xx企業的資產清收工作，對于資產清收的流程有了一定的了解，同時也體會到這一工作的艱辛，以及需付出的代價。
這提醒我在今后的工作中，要更加注重第一還款來源的可靠，以及做好各項管理工作。
今年x月份還完成了對電子商業匯票這一新業務的的探索，為全行開展這一業務開了先河，在后面的工作中也體會到了這一業務的便利。為使自己有更全面的業務能力，提升資金的工作效率，在空閑時間我也不斷加強學習，并積極參與資格考試。
今年通過了銀行從業資格考試的公共基礎和個人理財，計劃明年進行公司信貸、個人信貸、風險管理的考試；初級經濟師考試也已結束，預計可于明年拿到證書。
工作中存在的不足及改進辦法：
一、貸前調查不夠深入
1、沒有仔細分析每一家企業財務狀況，因為一些企業存在財務制度不正規、不健全的情況，就沒有進一步進行財務分析，事實上還是要通過查閱原始賬本來了解，或礙于情面等原因，沒有對全部企業進行分析，今后要進行改正。
2、接觸面較為狹窄，不能從多渠道獲取借款人信息，這個需要在工作中特意結交一些朋友，在今后會注意。
二、重貸輕管
這其實貸后管理的不擅長導致了貸后管理這一方面的輕忽，人總是愿意去做擅于做的事，而更不愿意觸碰生疏的工作。
時光飛逝，一年的工作轉瞬間又將成為歷史，2019年即將過去，2019年即將到來，新的一年意味著新的起點、新的機遇、新的挑戰。
現將我個人2019年的工作總結以匯報如下：
一、2019年工作總結
1、分行開業前的半年多時間里，在部門領導的帶領下，我們走訪了各大房產公司、各家制藥公司等企業，進行前期的業務拓展，得到了客戶的認可，雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業務，但對我行擴大影響力還是有一定的幫助。
在此期間，部門領導對我的工作特別是信貸報告方面進行了指導，同事們也給予了我很多幫助，讓我快速成長起來。
2、我們參加了分行組織的各項培訓，了解了總行和分行的各項政策，對我們工作有較大的幫助。
我們參加了行里的活動，積極到附近社區進行宣傳，擴大了我行的影響力。
二、2019年工作中存在的問題和困難
1、業務開拓能力有待加強，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面。
2、理財等零售業務開展情況不夠理想，需要在今后的工作中加以注意。
3、對報表的報表中出現的一些異常細節不夠關注，比如收入利潤與成本的非同步性增長、實收現金與營業收入的不相稱性增長、凈利潤和經營性凈現金流量的不對等性增長、交易金額與營業收入的倒掛性增長、營業利潤與非經常性損益的背離。
三、20xx年工作計劃
1. 在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現有優質客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。
2. 緊緊抓住幾個主要擬授信客戶，做好營銷，加強溝通，力爭將貸款順利拿下。
3. 加強交叉檢驗、交叉營銷，與同事一起，全方位服務客戶。
4. 關心時事，加強自己對宏觀經濟走勢的判斷，用以指導自己的信貸業務。
根據相關專家預測，隨著利率市場化的大幕逐漸拉開，20xx年的社會融資成本在升高，由于社會融資對增長的影響一般要到兩個季度后才能體現出來，這就意味著：最遲到20xx年第x季度，我國經濟增速或將再度出現下滑。
這對我們的風險把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多關注企業的行業風險以及融資情況。
2019年已經過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。
首先，工作業績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，并且正協助支行領導積極營銷一批xx下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家xx企業，利用交叉營銷，實現2019年末新增對私存款xx萬元。
在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前x位。
其次，通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。
一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業務產品。
此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。
在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行x等獎。
最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。
作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。
個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。
當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。
20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利最大化。
其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。
第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。
第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。
20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
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